信用卡诈骗 （2016）苏01刑终5号

上诉人（原审被告人）刘伟使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，诈骗数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。关于上诉人刘伟及其辩护人提出的“刘伟系坦白，原审判决认定的犯罪数额不准，自2014年2月10日至案发所产生的信用卡诈骗数额187123元存疑，应从犯罪数额中扣除”的上诉理由，经查，第一，上诉人刘伟归案后并未如实供述其真实身份等主要犯罪事实，在其交代真实身份后仍然辩称其系为王某顶罪，依法不能认定其构成坦白；第二，上诉人刘伟在侦查阶段的供述证实，购买POS机、虚假的身份证、个人信用报告以及申办信用卡等行为均系其个人实施，用户名为周信光的建设银行卡以及用户名为王某的招商银行卡均由其控制，其供述与证人张某的证言相互印证，能够认定接收赃款的周信光、王某的银行卡系由刘伟独立控制；账户交易明细等书证证实，自2014年2月10日至案发所产生的信用卡消费数额均发生于商户名称为“信页建材商行”或“南通市震宇外贸经销部”的相应POS机，而两商户对应的收单机构分别绑定刘伟控制的周信光的建设银行卡和王某的招商银行卡，综上，认定相关钱款被上诉人刘伟非法占有的证据充分，该上诉理由不能成立，本院不

上诉人（原审被告人）刘伟使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，诈骗数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。关于上诉人刘伟及其辩护人提出的“刘伟系坦白，原审判决认定的犯罪数额不准，自2014年2月10日至案发所产生的信用卡诈骗数额187123元存疑，应从犯罪数额中扣除”的上诉理由，经查，第一，上诉人刘伟归案后并未如实供述其真实身份等主要犯罪事实，在其交代真实身份后仍然辩称其系为王某顶罪，依法不能认定其构成坦白；第二，上诉人刘伟在侦查阶段的供述证实，购买POS机、虚假的身份证、个人信用报告以及申办信用卡等行为均系其个人实施，用户名为周信光的建设银行卡以及用户名为王某的招商银行卡均由

江苏省南京市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）苏01刑终5号原公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。上诉人（原审被告人）刘伟（冒用名“王某”、“周信光”），男，汉族，无业。2014年3月25日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年5月1日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。辩护人刘垚瑶、马泰宁，江苏天淦律师事务所律师。南京市鼓楼区人民法院审理南京市鼓楼区人民检察院指控原审被告人刘伟犯信……