信用卡诈骗 （2014）二中刑终字第147号

被告人尹×违反信用卡管理法规，超过规定期限透支使用信用卡，经发卡银行多次催收后超过3个月拒不归还，已属恶意透支，且恶意透支数额较大，被告人尹×的行为已经构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。被告人尹×到案后，不仅能如实供述公安机关已掌握的恶意透支行为，且能主动交代司法机关尚未掌握的其它恶意透支行为，可依法从轻处罚；被告人尹×在宣判前能还清透支本金，确有悔罪表现，可酌情从轻处罚；综合考虑被告人尹×的恶意透支手段、透支金额、认罪态度及悔罪表现等情节，依法可对其适用缓刑。故判决：一、被告人尹×犯信用卡诈骗罪，判处拘役二个月，缓刑三个月，并处罚金人民币二万元。二、在案扣押款项人民币一百五十八元二角，发还中国民生银行股份有限公司。尹×上诉提出：原判量刑过重，请求法院免予刑事处罚。原审判决书中列举的认定本案事实的证据，已经一审法院庭审质证属实并确认。在本院审理期间，被告人尹×提交了北京大学第六医院就诊记录复件一份、北京大学人民医院就诊记录复印件一份、CT检查报告单复印件一份、证明复印件一份，经查，此四份材料并未明确尹×的病情，且与本案认定的犯罪事实缺乏足够关联性，本院不予采纳。本院经审理认为，原判认定的

被告人尹×违反信用卡管理法规，超过规定期限透支使用信用卡，经发卡银行多次催收后超过3个月拒不归还，已属恶意透支，且恶意透支数额较大，被告人尹×的行为已经构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。被告人尹×到案后，不仅能如实供述公安机关已掌握的恶意透支行为，且能主动交代司法机关尚未掌握的其它恶意透支行为，可依法从轻处罚；被告人尹×在宣判前能还清透支本金，确有悔罪表现，可酌情从轻处罚；综合考虑被告人尹×的恶意透支手段、透支金额、认罪态度及悔罪表现等情节，依法可对其适用缓刑。故判决：一、被告人尹×犯信用卡诈骗罪，判处拘役二个月，缓刑三个月，并处罚金人民币二万元。二、在案扣押款项人民币一百五十八元二角，发还中国

北京市第二中级人民法院刑 事 裁 定 书（2014）二中刑终字第147号原公诉机关北京市西城区人民检察院。上诉人（原审被告人）尹×，男，34岁（1980年1月17日出生）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年9月26日被羁押，同年9月27日被取保候审。北京市西城区人民法院审理北京市西城区人民检察院指控原审被告人尹×犯信用卡诈骗罪一案，于二Ο一三年十二月十一日作出（2013）西刑初字第741号刑事判决。……