妨害信用卡管理罪 （2019）鄂0921刑初74号

本院认为：被告人陈斌非法持有他人信用卡共计96张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人陈斌明知他人实施诈骗活动而帮忙转移、取现赃款19400元，数额较大，其行为又构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人陈斌的辩护人辨称：1、本案指控的诈骗罪，应定性为掩饰、隐瞒犯罪所得罪的意见，经查，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见〉》第四条第（三）项规定：明知他人实施电信网络诈骗犯罪，帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现的，以共同犯罪论处。结合被告人陈斌的供述及县域范围实际情况，其应属明知他人实施电信网络诈骗犯罪，应与电信诈骗人员构成共同犯罪，以诈骗罪论处。对此辩护意见，本院不予采纳。辨称2、当庭自愿认罪、坦白的意见与事实相符，本院予以采纳。被告人陈斌到案后能够如实供述自己的犯罪事实，属坦白，具有法定从轻处罚情节。

孝昌县人民检察院指控：一、妨害信用卡管理事实部分。2017年至2019年3月，被告人陈斌接受黄亮、张胜平、姚胜峰等人的信用卡96张，并藏匿在其摩托车行旅箱里。其中有以下四类：1、中国农业银行卡20张，银行卡所有人含周婷、刘明理、张磊、刘小飞、任仁霞、李欢、张兴杭、何天娇、解纪元、赵文、张吉旭、陈永生、黄青云、李涨辉、郝雨倩、曹红、程乐、朱坷、乔蕊、叶佐田等人；2、中国建设银行卡22张，银行卡所有人含刘念、曹红、赵富伟、叶佐田、蒋子、贾林霏、陈芙蓉、赵文、何天娇、张舒、田锋、陈改革、刘小飞、陈永生、张磊、拜柯强、孙嘉良、苏杰、张吉旭、乔蕊、吴顺利等人；3、中国工商银行卡26张，银行卡所有人含朱坷、郝雨倩、张舒、孙培环、李泓辉、曹红、孙嘉良、马晓燕、王略淳、刘小飞、解纪元、刘相闯、张兴杭、王岚天、李毅康、杨林晴、张吉旭、贾林霏、黄青云、张磊、陈芙蓉、任仁霞、乔蕊、李欢、童永红、程乐等人；4、中国邮政储蓄银行卡28张，银行卡所有人含吴顺利、刘小飞、马晓燕、张兴杭、李汉辉、陈永生、杨林晴、何天娇、刘相闯、赵文、郝雨倩、黄青云、解纪元、孙嘉良、张舒、曹红、张吉旭、李毅康、王绒绒、夏小祥、贾林霏、

陈斌妨害信用卡管理罪陈斌诈骗罪一审刑事判决书湖北省孝昌县人民法院刑事判决书（2019）鄂0921刑初74号：孝昌县人民检察院以鄂孝昌检刑诉［2019］50号起诉书指控被告人陈斌犯妨害信用卡管理、诈骗罪，于2019年5月21日向本院提起公诉。本院于当日决定受理，并依法组成合议庭，于2019年6月19日公开开庭审理了本案。孝昌县人民检察院指派检察员李林堂出庭支持公诉，被告人陈斌及其辩护人柳永进均到庭参……