融资融券交易纠纷 （2019）粤03民终22409号

联储证券公司与胡贺情签订的《融资融券业务合同》是双方真实意思表示，内容未违反法律、行政法规的强制性规定，对双方当事人均具有法律约束力，应受法律保护。关于联储证券公司是否在胡贺情买入非两融股票的问题上存在过错。胡贺情主张联储证券公司作为专业的证券机构，对胡贺情信用账户内的操作行为均负有审查义务，联储证券公司则主张操作界面已设置融资资金只能购买融资标的，胡贺情以自有资金买卖股票的行为（即普通买入）不在联储证券公司审查范围内。本案中，依据合同约定，胡贺情信用账户中存在融资交易（胡贺情以其信用账户的资金或证券物作为担保，向联储证券公司借入资金买入交易所上市证券的行为）及普通买入（胡贺情以信用账户内的自有资金买入证券的行为，亦称担保品买入）等数种交易模式，胡贺情亦当庭承认其交易账户中有4000万元是自有资金。综上，在胡贺情未提交证据证明股票账户中的非两融股票为融资买入的情况下，联储证券公司无须为此承担过错责任，胡贺情的相关抗辩意见，该院不予采纳。关于胡贺情应向联储证券公司偿还未付的融资本金、融资利息、融资费用、逾期罚息的数额确认问题。联储证券公司主张在胡贺情自行委托卖出所持股票还款后尚欠联储证券

联储证券公司与胡贺情签订的《融资融券业务合同》是双方真实意思表示，内容未违反法律、行政法规的强制性规定，对双方当事人均具有法律约束力，应受法律保护。关于联储证券公司是否在胡贺情买入非两融股票的问题上存在过错。胡贺情主张联储证券公司作为专业的证券机构，对胡贺情信用账户内的操作行为均负有审查义务，联储证券公司则主张操作界面已设置融资资金只能购买融资标的，胡贺情以自有资金买卖股票的行为（即普通买入）不在联储证券公司审查范围内。本案中，依据合同约定，胡贺情信用账户中存在融资交易（胡贺情以其信用账户的资金或证券物作为担保，向联储证券公司借入资金买入交易所上市证券的行为）及普通买入（胡贺情以信用账户内的自

广东省深圳市中级人民法院民 事 判 决 书（2019）粤03民终22409号上诉人（原审被告）：胡贺情，男，汉族，1988年10月11日出生，身份证住址：福建省，委托诉讼代理人：李劲，广东广和律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：联储证券有限责任公司，住所地：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦**，统一社会信用代码：91440300727132290A。法定代表人：吕春卫，董事长……