非法吸收公众存款 （2019）浙0212刑初2号
裁判要旨
被告人施惠波以非法占有为目的，以诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人施惠波在未取得融资资质的情况下，向社会不特定公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。 公诉机关指控的罪名成立。 关于辩护人及被告人提出的施惠波不具有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪的意见，本院综合评判认为，根据在案证据，第一，施惠波在成某锦公司时没有有效财产运营公司，同时向他人高息借款，负债成立公司；第二，施惠波设立公司目的是吸收资金放贷，并不是用于正规生产经营活动；第三，施惠波在外有大量借款，将吸收资金大部分用来偿还高息借款，维持公司运作，拆东墙补西墙，以后债偿前债，也最终导致大量投资人受损；第四，施惠波的资产、债权不足以偿还其债务，其只是被动维系，对于最后导致投资人损失的结果主观上持放任态度。 综上，根据有关法律和司法解释的规定，可以认定施惠波系“以非法占有为目的”，使用诈骗方法非法集资，应当认定为集资诈骗罪，对于辩护人和被告人提出的相关意见不予采纳。 辩护人提出施惠波属于自首，但是与本案抓获经过和核实的情况不符，对该辩护意见不予采纳。 被告人到案后对非法吸收公众存款
摘要
施惠波非法吸收公众存款罪一审刑事判决书
正文（节选）
浙江省宁波市鄞州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0212刑初2号 公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。 被告人施惠波，男，1972年4月24日出生于浙江省宁波市，汉族，中专文化程度，原宁波美锦财富管理有限公司、宁波普荣资产管理有限公司实际负责人，户籍所在地浙江省宁波市海曙区。 因涉嫌本案于2017年12月8日被抓获，次日被宁波市公安局鄞州分局取保候审，2018年1月12日被刑事拘……