非法吸收公众存款 （2014）怀中刑二终字第33号

上诉人谌某甲违反国家金融管理法规的规定，未经金融主管部门批准，以支付高额利息为诱饵，通过他人以“口口相传”的方式帮其联系介绍借款人，面向社会不特定公众非法吸收资金共计94万元，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。至案发时止，谌某甲未将所非法吸收的94万元公众资金归还给他人，给他人造成的直接经济损失数额在50万元以上，依法应认定其有“其他严重情节”。案发后，谌某甲能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。谌某甲上诉提出一审判决认定其通过“口口相传”的方式吸收存款不属法定构罪途径；李某某、谌某丙、曾某甲等借款人分别系其朋友或朋友担保的熟人，均不属不特定对象，其向上述人员借款系合法的民间借贷行为；其没有非法吸收公众存款的故意，没有向不特定的公众吸收存款，没有扰乱国家金融管理秩序；一审判决认定的事实不清，适用法律错误。经查：1、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条规定“《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的‘向社会公开宣传’，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知

上诉人谌某甲违反国家金融管理法规的规定，未经金融主管部门批准，以支付高额利息为诱饵，通过他人以“口口相传”的方式帮其联系介绍借款人，面向社会不特定公众非法吸收资金共计94万元，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。至案发时止，谌某甲未将所非法吸收的94万元公众资金归还给他人，给他人造成的直接经济损失数额在50万元以上，依法应认定其有“其他严重情节”。案发后，谌某甲能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。谌某甲上诉提出一审判决认定其通过“口口相传”的方式吸收存款不属法定构罪途径；李某某、谌某丙、曾某甲等借款人分别系其朋友或朋友担保的熟人，均不属不特定对象，其向上述人员借款系合法的民间

湖南省怀化市中级人民法院刑 事 判 决 书（2014）怀中刑二终字第33号原公诉机关湖南省溆浦县人民检察院。上诉人（原审被告人）谌某甲，男，1965年3月10日出生于湖南省溆浦县，汉族，大专文化，干部。2012年12月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被沅江市公安局抓获，同年12月14日被溆浦县公安局刑事拘留，2013年1月19日被逮捕。现押于溆浦县看守所。辩护人曾喜生，湖南五溪律师事务所律师。湖南……