骗取贷款、票据承兑、金融票证罪 （2018）黑7512刑初16号

本院认为，被告人张某某先后三次以欺骗的手段骗取贷款共计3530万元，其中张某某、李某某、金某某三人共同作案一起，骗取贷款1200万元，至今逾期未还，均属情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。关于张某某辩护人的辩护意见，经查，金融机构在审核贷款材料时，因张某某所提交的贷款材料不符合贷款要求，担保公司通知张某某需要整改，三被告人伪造了相关材料，担保公司、小贷公司以及新城支行并没有参与伪造贷款所需材料，辩护人的观点与事实不符；本案涉案贷款确实存在抵押物，因为涉案贷款是反担保抵押贷款，没有抵押物也贷不了款，所以本案涉案贷款必须要有抵押物，虽然抵押物都经过金融机构的工作人员实地察看，但是抵押物的真实性仍然存在欺骗，本案中抵押物有政府扶贫建设的厂房、设备，有无证房产以及在产权人不知情的情况下拿去抵押的他人房屋等，所以即便是在贷款中足额抵押，金融机构仍存在风险，辩护人关于“担保公司、小贷公司、新城支行的工作人员存在过错以及不存在风险”的辩护意见不予采信。关于李某某辩护人的辩护意见，经查，李某某到案后，能如实供述犯罪事实，并向公安机关举报网上追逃人员线索属实，公安机关已将

经审理查明：一、2015年12月，被告人李某某欲办理贷款，找到熟悉黑龙江森工担保公司的被告人张某某帮其办理。因李某某名下公司均不符合贷款条件，遂找到被告人金某某，三人共同商定以合作社的名义进行贷款。2015年12月22日，张某某、李某某、金某某三人以合作社名义向担保公司申请担保贷款1500万元。因合作社经营规模小，达不到贷款要求，于是三人分别伪造了合作社简介、个人银行流水、2013年至2016年期间的财务报表、2014年度和2015年度审计报告、产品库存物资明细表、增值税纳税申报表、水稻收购合同等相关虚假材料，从而夸大了合作社的实际经营能力。张某某用其租赁的烟筒山风景区林地内未经土地部门批准自建的别墅及办公室、车库等作抵押担保；李某某以依兰县惠农牧业有限公司15处厂房、两处商服等作抵押担保；金某某以合作社的房产（无产权证）、政府扶贫的厂房、设备及一处未经所有权人同意的两层办公楼等作抵押担保。2016年4月21日，担保公司向新城支行出具担保函和放款通知单，同年4月28日，新城支行向合作社对公账号发放贷款1200万元。张某某获取该笔贷款后，向担保公司支付保证金98.4万元，分3次转给李某某

张守达、李咸盛、金益华骗取贷款罪一审刑事判决书黑龙江省清河林区基层法院刑事判决书（2018）黑7512刑初16号：被告人张某某、李某某、金某某骗取贷款一案，由黑龙江省高级人民法院于2018年7月12日以（2018）黑刑辖73号指定管辖函，指定本院审判。2018年9月19日清河林区人民检察院以黑清林检诉刑诉［2018］16号起诉书指控被告人张某某、李某某、金某某犯骗取贷款罪向本院提起公诉。本院依法组……