信用卡诈骗 （2019）陕05刑终196号

被告人邓功亮以非法占有为目的,冒用他人信用卡提现、转账，进行诈骗活动，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪；被告人邓某某明知是犯罪所得而予以提现、转移，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人邓功亮在诈骗被害人钱款之前与他人通谋，为其取现、转账,并事先持有同案诈骗嫌疑人为其提供的用于存储被害人钱款的银行卡，后接受诈骗嫌疑人的单线指示,持该银行卡自己或者指使他人多次为同一诈骗嫌疑人取款、转账，其主观上有信用卡诈骗的故意，客观上亦实施了信用卡诈骗的行为，该取款、转账的行为是诈骗过程中重要的环节，其行为构成信用卡诈骗罪。被告人邓功亮在犯罪过程中积极参与,并指使他人帮助取款、转账,系主犯,应当按照其所参与的全部犯罪予以处罚，相比于其他同案犯，属作用相对较小的主犯，可酌情从轻处罚。被告人邓某某受被告人邓功亮指使，使用邓功亮提供的祝某林、黎某江、黄某文、李某勇等数张陌生人不同银行的银行卡多次在不同的银行取现，其作为有正常认知的成年人采用上述非正常的手段在ATM机帮人取现、领取报酬，对所取款项属非法所得应认定为“明知”。被告人邓某某持不同人不同的银行卡，四次在不同银行的ATM机提现，每次行为均独

被告人邓功亮以非法占有为目的,冒用他人信用卡提现、转账，进行诈骗活动，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪；被告人邓某某明知是犯罪所得而予以提现、转移，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人邓功亮在诈骗被害人钱款之前与他人通谋，为其取现、转账,并事先持有同案诈骗嫌疑人为其提供的用于存储被害人钱款的银行卡，后接受诈骗嫌疑人的单线指示,持该银行卡自己或者指使他人多次为同一诈骗嫌疑人取款、转账，其主观上有信用卡诈骗的故意，客观上亦实施了信用卡诈骗的行为，该取款、转账的行为是诈骗过程中重要的环节，其行为构成信用卡诈骗罪。被告人邓功亮在犯罪过程中积极参与,并指使他人帮助取款、转账,系主犯,应当按照

陕西省渭南市中级人民法院刑事判决书 （2019）陕05刑终196号原公诉机关陕西省富平县人民检察院。上诉人（原审被告人）邓功亮，男，1986年11月24日出生，汉族，高中文化，居民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，户籍所在地湖南省新田县，案发前住广东省东莞市，村民，2018年9月1日因本案被抓获，同月2日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同月28日因涉嫌犯掩饰，隐瞒犯罪所得罪被逮捕，现羁押……