信用卡诈骗 （2014）州刑二终字第66号

被告人张宏云、刘黎以非法占有为目的，透支本金87671元，经两次催收超过三个月未还，二被告人行为已构成信用卡诈骗罪。二被告人在办理信用卡时虽然是使用王承全的身份证办理的，但该身份非虚假，在相关表格填写的联系电话在案发前一直为张宏云使用，事实上公安机关也是通过该号码联系张宏云到案接受询问的，此种情形不宜认定为冒用他人信用卡，也不能认定为二被告人使用伪造的信用卡或者使用虚假身份骗领的信用卡，只能认定为恶意透支类型的信用卡诈骗犯罪，即二被告人的行为对应的刑罚档次应当在五年以下而非五至十年。在共同犯罪过程中，被告人张宏云、刘黎均积极实施犯罪行为，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人张宏云在侦查机关口头传唤的情况下即前往接受询问并且如实供述了信用卡透支事实，但其后又拒不到案，故不能认定为自首，其被抓获后的如实供述只能认定为坦白，可以从轻处罚。被告人刘黎在侦查机关口头传唤的情况下即前往接受询问并且如实供述了信用卡透支事实，其后没有逃避侦查和审判又如实供述自愿认罪，故可以认定为自首，可以从轻或者减轻处罚，其在侦查机关立案的当天即全部偿还了透支本金、利息和滞纳金等11万余元，亦可以从轻处罚。根

被告人张宏云、刘黎以非法占有为目的，透支本金87671元，经两次催收超过三个月未还，二被告人行为已构成信用卡诈骗罪。二被告人在办理信用卡时虽然是使用王承全的身份证办理的，但该身份非虚假，在相关表格填写的联系电话在案发前一直为张宏云使用，事实上公安机关也是通过该号码联系张宏云到案接受询问的，此种情形不宜认定为冒用他人信用卡，也不能认定为二被告人使用伪造的信用卡或者使用虚假身份骗领的信用卡，只能认定为恶意透支类型的信用卡诈骗犯罪，即二被告人的行为对应的刑罚档次应当在五年以下而非五至十年。在共同犯罪过程中，被告人张宏云、刘黎均积极实施犯罪行为，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人张宏云在侦查

湖南省湘西土家族苗族自治州中级人民法院刑 事 裁 定 书（2014）州刑二终字第66号原公诉机关湖南省吉首市人民检察院。上诉人（原审被告人）张宏云，男，1970年3月25日出生于湖南省永顺县，土家族，高中文化，农民。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年5月21日被福建省晋江市公安局陈埭派出所民警抓获，同年5月27日被吉首市公安局刑事拘留，6月5日被执行逮捕。现羁押于吉首市看守所。原审被告人刘黎，男，1……