挪用资金罪 （2016）湘0681刑初26号

本院认为，被告人戴某某身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大；利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用超过三个月未还，数额较大，其行为已构成违法发放贷款罪、挪用资金罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人戴某某及其辩护人认为，被告人戴某某冒用他人名义贷款用于垫付他人的利息的行为不构成挪用资金罪而是一种违法（向关系人）发放贷款的行为。经庭审查明，被告人戴某某在没有真实借贷事实发生的情况下，利用自己担任信用社主任的职务便利，用徐某乙、张某甲、朱某甲、朱某乙、徐某丙的身份信息将单位资金以向他人发放贷款的形式，由自己非法借用25万元，用于为其他贷款户垫付贷款利息。主观上具有将单位资金挪作他用的目的，客观方面实施了利用职务便利冒用他人名义发放贷款将单位资金非法借出的行为。而这与被告人戴某某在违法发放贷款中的行为表现有别。前罪是在有真实的借贷业务发生的情况下，在发放贷款的过程中违反国家关于发放贷款的有关规定，不履行发放贷款过程中应该遵守的调查、审批、报告等程序违规发放贷款的行为。后罪是一种将单位资金非法借出，挪作他用的行为，故被告人及其辩护人认

经审理查明：一、违法发放贷款2009年3月至2013年1月期间，被告人戴某某在担任汨罗市某信用联社某信用社主任期间，在明知彭某甲、徐某甲等人已经欠下汨罗市某信用联社多笔贷款没有偿还，不符合继续贷款的条件下，利用信用社主任可以审批发放5万元以下额度贷款的权限，违反国家规定，未进行贷前审查程序，向冒用他人身份信息申请贷款的彭某甲等人发放贷款37笔共计170.9万元。其中向彭某甲发放12笔共计贷款57.5万元：1.2009年8月2日以朱某丙身份信息向彭某甲发放5万元贷款；2.2009年8月2日以朱某丁身份信息向彭某甲发放5万元贷款；3.2009年8月2日以杨某某身份信息向彭某甲发放5万元贷款；4.2009年8月2日以黄某甲身份信息向彭某甲发放2.5万元贷款；5.2009年11月7日以霍某甲身份信息向向彭某甲发放5万元贷款6.2010年8月3日以朱某戌身份信息向彭某甲发放5万元贷款；7.2010年8月3日以李某甲身份信息向彭某甲发放5万元贷款；8.2010年8月3日以吴某甲身份信息向彭某甲发放5万元贷款；9.2010年8月9日以刘某乙身份信息向向彭某甲发放5万元贷款；10.2010年11月1日

刴志光违法发放贷款罪、挪用资金罪一审判决书湖南省汨罗市人民法院刑事判决书（2016）湘0681刑初26号：湖南省汨罗市人民检察院以湘汨检公诉刑诉［2016］34号起诉书指控被告人戴某某犯违法发放贷款罪、挪用资金罪于2016年2月1日向本院提起公诉。本院受理后，因案情复杂报经岳阳市中级人民法院批准延期三个月。2016年6月3日依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。汨罗市人民检察院指派了检……