挪用资金罪 （2016）内0502刑初196号

本院认为，公诉机关指控被告人马某某犯违法发放贷款罪、挪用资金罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。本案中，被告人马某某其身为金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为构成违法发放贷款罪；又利用职务上的便利，挪用本单位资金供个人使用，数额较大，其行为构成挪用资金罪；均应受刑罚处罚。被告人马某某犯数罪，应予并罚。被告人马某某归案后能够如实供述主要犯罪事实，可以从轻处罚。辩护人提出被告人马某某发放的部分涉案贷款系按照规定程序发放，向裴某某发放的贷款是受领导指示发放的，不构成犯罪的辩护意见，经查，被告人马某某作为信贷员，明知借款人在前次借款未能清偿的情况下，实际用款人冒用他人名义借款后用于偿还到期贷款的情况下，仍向其发放贷款，又明知裴某某冒用他人名义申请贷款的情况，仍予以发放，其行为均已构成违法发放贷款罪；提出的借用李某河等人名义申请贷款后个人使用的行为，系与李某河等人之间的借贷关系，不构成犯罪的辩护意见，经查，被告人马某某利用其担任信贷员的便利条件，冒用他人名义申请贷款后归个人使用，其行为构成挪用资金罪，故该辩护意见亦无法律依据，不予采纳。

经审理查明，被告人马某某系科区信用联社丰田信用社信贷员，负责贷款的发放、收回工作。2010年1月至2013年6月期间，被告人马某某违法向他人发放贷款281.80万元；又利用职务便利，挪用本单位资金供个人使用共计现金人民币17.00万元。具体事实分述如下：一、违法发放贷款的犯罪事实：2010年1月至2012年4月期间，被告人马某某违反《商业银行法》、《贷款通则》的有关规定，未按国家法律规定和银行的相关规定履行信贷管理制度，在未对借款人的身份信息、借款用途、还款能力进行严格审查的情况下下，明知贷款人李某、郝某某、方某某、姚某、裴某某、韩某某等人借用或冒用他人身份信息，仍违法向上述人员发放贷款共计人民币281.80万元。分别为：（一）2011年1月26日至2012年4月19日期间，被告人马某某违法向李某发放冒名贷款本金人民币55.00万元；（二）2012年3月30日至4月13日期间，被告人马某某违法向郝某某发放冒名贷款本金人民币26.00万元；（三）2012年3月15日至4月19日期间，被告人马某某违法向姚某发放冒名贷款本金人民币71.00万元；（四）2012年3月20日至4月24日期间，被

ꩬ某某违法发放贷款、挪用资金罪一审刑事判决书内蒙古自治区通辽市科尔沁区人民法院刑事判决书（2016）内0502刑初196号：通辽市科尔沁区人民检察院以科检公诉刑诉（2016）164号起诉书指控被告人马某某犯有违法发放贷款罪、挪用资金罪，于2016年3月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年4月21日、2016年7月14公开开庭审理了本案。通辽市科尔沁区人民检察院指派检察员肖宇东出庭……