挪用资金罪 （2018）湘0524刑初96号

本院认为，被告人阮桂英身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，造成重大损失，其行为构成违法发放贷款罪；被告人阮桂英利用在单位管理信贷的职务便利，挪用单位资金160.5万元归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为构成了挪用资金罪。公诉机关指控被告人阮桂英犯违法发放贷款罪、挪用资金罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以确认。被告人阮桂英辩解及辩护人辩护提出“发放的贷款均是按照相关规章制度及操作流程办理，且经集体研究并经领导审批，不构成违法发放贷款罪”。经查，阮桂英明知陈某1等人借用、冒用他人名义贷款，或者虚构借款用途而未履行调查职责，这一事实有被告人阮桂英的供述、证人陈某1等人的证言相互印证，足以认定；阮桂英的行为，违反了相关规定，造成国家贷款的损失。故阮桂英辩解及辩护人提出的辩护意见，其理由不能成立，本院不予采信。被告人阮桂英辩解称“公诉机关指控的挪用资金中有五笔共计45万元不能认定，应当核减。其中李某2、刘某2各10万元与其没有关系，系介绍人刘某3与其丈夫有债务纠纷，经协商才愿意承担李某2、刘某2各10万元的贷款；张某310万元及张某25万元系其以私人关系向张

经审理查明：一、违法发放贷款被告人阮桂英自2007年9月至2015年11月在隆回县城中信用社（现名隆回县农村商业银行城中支行）工作，担任信贷员、信贷客户经理职务，负有贷款受理、调查、审查、申报、审批、发放等职权。在此期间，阮桂英违反金融管理法律、法规，未依法依规对借款人身份、借款用途、偿还能力等进行调查，违法向多人发放贷款共计人民币180万元，其中140万元贷款至今未收回。具体事实如下:1、2009年7月22日，龚某2找到被告人阮桂英，要以其女儿龚某1名义贷款10万元，龚某2拿自己女儿龚某1的户口本、身份证到城中信用社向阮桂英申报贷款，阮桂英明知龚某1没有到场，仍以龚某1的名义申报贷款，由龚某2代替龚某1签字，在未经调查的情况下发放贷款10万元。该贷款至今未收回。2、2010年左右，被告人阮桂英的朋友陈某1找到阮桂英，提出其因为做生意、买地缺少资金，要以亲戚朋友名义到阮桂英手里借些贷款供自己使用。且陈某1有些亲戚也要借些款，一并到阮桂英这里借，所借的贷款由陈某1负责偿还。阮桂英答应后，陈某1陆续找来张某1、罗某1、王某1、钱某1、阳某、张某4、王某2、陈某2等人，利用这些人提供的资料，

阮桂英违法发放贷款罪、挪用资金罪一审刑事判决书湖南省隆回县人民法院刑事判决书（2018）湘0524刑初96号：湖南省隆回县人民检察院以隆检刑诉［2018］71号起诉书指控被告人阮桂英犯违法发放贷款罪、挪用资金罪，于2018年3月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。隆回县人民检察院指派检察员魏国富出庭支持公诉，被告人阮桂英及其辩护人周立斌到庭参加诉讼。本案现已审理终结……