不当得利纠纷 （2019）川01民终18939号

刘光旭主张自2015年4月29日至2015年7月30日其向陈蓉转款共计33万元，但双方均认可此期间存在信用卡套现的事实，信用套现金额累计已超过100万元。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条第一款规定“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚”，该条第二款规定“实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”，上述行为涉嫌刑事犯罪，同时本案无法区分信用套现款项与其他经济往来款项，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”，本案应当移送公安机关，有关诉争款项中是否存在其他性质款项，应当待刑事案件

刘光旭主张自2015年4月29日至2015年7月30日其向陈蓉转款共计33万元，但双方均认可此期间存在信用卡套现的事实，信用套现金额累计已超过100万元。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条第一款规定“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚”，该条第二款规定“实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为

四川省成都市中级人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）川01民终18939号 上诉人（原审原告）：刘光旭，男，1967年1月10日出生，汉族，住贵州省遵义县。 被上诉人（原审被告）：陈蓉，女，1966年4月10日出生，汉族，住四川省成都市锦江区。 委托诉讼代理人：廖曦，四川亚峰律师事务所律师。 原审原告：杨永英，女，1968年7月2日出生，汉族，住贵州省遵义县。 上诉人刘光旭因与被上诉人陈蓉、……