信用卡诈骗 （2014）合刑终字第00177号

被告人叶东兵以非法占有为目的，提供身份证给他人，填写虚假个人信息，由他人伪造房产证，使用虚假的信息为其骗领了信用卡，后被告人叶东兵明知没有还款能力，使用该卡恶意透支455642.35元超过三个月未还，并且经发卡银行多次催收后仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。发卡银行对申领信用卡把关不严，是导致本案发生的一个重要原因，有重大过错。被告人叶东兵归案后能如实坦白，认罪态度较好，其亲属也积极代为偿还了大部分透支款，叶东兵对余款偿还也出具了还款承诺，取得了发卡银行的谅解，故可对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一、二款，第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决：一、被告人叶东兵犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元。二、继续追缴被告人叶东兵违法所得九万五千六百四十二元三角五分，发还发卡银行。叶东兵上诉提出：其归案行为应构成自首，原判量刑过重。其辩护人提出与其基本相同的辩护意见。合肥市人民检察院出庭检察员认为：原判认定事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑

被告人叶东兵以非法占有为目的，提供身份证给他人，填写虚假个人信息，由他人伪造房产证，使用虚假的信息为其骗领了信用卡，后被告人叶东兵明知没有还款能力，使用该卡恶意透支455642.35元超过三个月未还，并且经发卡银行多次催收后仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。发卡银行对申领信用卡把关不严，是导致本案发生的一个重要原因，有重大过错。被告人叶东兵归案后能如实坦白，认罪态度较好，其亲属也积极代为偿还了大部分透支款，叶东兵对余款偿还也出具了还款承诺，取得了发卡银行的谅解，故可对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一、二款，第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院、

安徽省合肥市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2014）合刑终字第00177号原公诉机关合肥市包河区人民检察院。上诉人（原审被告人）叶东兵，男，1981年12月5日出生，汉族，安徽省怀宁县人，初中文化，无固定职业。2013年10月24日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年11月29日被逮捕。现羁押于合肥市第二看守所。辩护人戴正有，安徽承义律师事务所律师。合肥市包河区人民法院审理合……