非法吸收公众存款罪 （2019）苏0924刑初328号

本院认为：被告人刘必顺违反国家金融管理法律规定，向社会公开吸收资金，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控被告人刘必顺犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以支持。被告人刘必顺犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。辩护人提出公诉机关指控被告人刘必顺吸收810万元证据不足，一是刘必顺未参与新平台非法吸收公众存款行为，二是现有证据不能证实老平台客户均为刘必顺发展，三是未能提取提成的具体发放时间及数额的证据，且实收提成与认定的非法吸收公众存款数额不相吻合。经查，侦查机关依法提取的老平台及新平台的相关数据，证实刘必顺实施了案涉的非法吸收公众存款行为，该证据与刘必顺聘用的工作人员证人王某甲的证言、证人江某的证言、部分新老平台被害人证言、中佳易购相关人员的证言、司法鉴定结论等证据相互印证。在被害人证言方面的证据中，虽因客观原因，侦察机关未能取得全部被害人证言，但上述证据已形成完整的证据锁链，足以证实刘必顺的非法吸收公众存款行为及数额和提成金额。同时，实收提成与认定的非法吸收公众存款

射阳县人民检察院指控：被告人刘必顺于2016年2月至2017年8月，在担任浙江万银电子商务有限公司射阳县区域经理期间，在射阳县合德镇万景华庭小区北大门2号楼3号门市设立“中佳易购射阳运营中心”，在未经国家金融主管部门批准的情况下，以全额返还商家充值保证金、赠送会员3倍消费积分、积分可以再次消费为诱饵（即“充一返一赠三”模式），通过上门宣传、发放宣传单页及“人传人”的方式，推广浙江万银电子商务有限公司建立的“中佳易购”电子商务平台，发展商户加盟，让加盟商户向平台充值保证金。被告人刘必顺获得加盟商户充值保证金中返还金额的9.375%作为提成。截止案发，被告人刘必顺通过“中佳易购”新老平台累计非法吸收资金共计人民币8135483.85元，已返还4281132.61元，实际造成加盟商户损失3854351.24元，获得提成共计358742.87元。案发后，被告人刘必顺主动向公安机关投案，并如实供述了自己的罪行。为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示并宣读了被告人供述、证人证言等证据。

328刘必顺非法吸收公众存款罪一审刑事判决书江苏省射阳县人民法院刑事判决书（2019）苏0924刑初328号：射阳县人民检察院以射检刑二刑诉［2019］18号起诉书指控被告人刘必顺犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年8月12日公开开庭进行了审理。射阳县人民检察院指派检察员倪誉出庭支持公诉，被告人刘必顺及其辩护人路秀、朱伟到庭参加诉讼。……