非法吸收公众存款罪 （2018）湘1126刑初786号
裁判要旨
本院认为，被告人唐艳清、唐志学、唐志颖对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名均无异议，被告人唐艳清及其辩护人均认为唐艳清的行为不构成集资诈骗罪，因此，本案控辩双方争论的焦点是：1、被告人唐艳清在非法集资过程中，其行为是否构成集资诈骗罪，2、被告人唐艳清是否具有自首情节。我国刑法规定：行为人以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪。（一）、经查明，1、被告人唐艳清从2010年12月即开始以房产开发、项目投资需要资金等名义向宁远县社会公众借款，所借款项未建立会计核算和账务处理，在2014年前对大部分项目进行了投资。从2015年开始，所借款项都是用于偿还以前的借款和支付利息，根本没有投入到项目中去。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，行为人“集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金的规模明显不成比例，致使集资款不能返还”的情形认定为非法占有为目。因此，认定被告人唐艳清在非法集资过程中有非法占有为目的，构成集资诈骗。2、2015年8月开始，被告人唐艳清对于借款到期或要支付利息时本金和利息都无法支付，只将前
摘要
经审理查明：一、非法吸收公众存款罪自2000年至2015年以来，被告人唐艳清开始到宁远县城做啤酒、饮料代理批发业务等生意，2000年左右投资宁远县禾亭镇小城镇建设，2007年11月与魏友胜等人共同成立宁远县恒盛房地产公司投资“恒盛广场”房产开发，2009年在宁远县十里铺工业园投资建设厂房，2013年6月出资成立中亿佰联恒投资管理有限公司和湖南唐王房地产投资有限公司，2014年1月与张亚非、魏友胜、郑小勇共同成立宁远县恒欣房地产开发有限公司投资“翰林公馆”项目。在此期间，被告人唐艳清因项目投资资金不足，未经有关部门的批准，通过熟人介绍，口口相传等方式向人承诺以1.5%至3%不等的月利息，向宁远县社会公众张成国、尹卫华等347人吸收存款人民币13153.2627元，其中：借款本金13045.9866万元，利息转借款488.7681万元。被告人唐志学为唐艳清非法吸收公众存款提供帮助，在蒋顺成、欧阳俊等人借款给唐艳清的借条上签字，帮助唐艳清接收部分借款本金，支付部分借款利息，所经手并签名的借条13张借款金额人民币440万元。被告人唐志颖帮助唐艳清非法吸收公众存款，积极介绍李丽冰借款人民币30万
正文（节选）
)2018）湘1126刑初786号被告人唐艳清非法吸收公众存款一审刑事判决书湖南省宁远县人民法院刑事判决书（2018）湘1126刑初786号：湖南省宁远县人民检察院以湘宁检刑诉（2017）87号起诉书，指控被告人唐艳清犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，被告人唐志学、唐志颖犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月28日向本院提起公诉，本院于当日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，分别于2017年7月……