行政复议 （2021）京02行终197号

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，云南银保监局作为当地银行业监督管理机构，对其辖区范围内的银行业金融机构具有监管职责，对其业务活动中的违法行为具有调查核实的法定职责。银保监会作为云南银保监局的上级主管部门，具有对其作出的行政行为进行复议的法定职责。本案中，辉煌都畅公司就长春信用社与借款人禄达公司涉嫌违法发放贷款、非法经营及贷款诈骗的问题向云南银保监局提交举报材料并要求云南银保监局予以查处，云南银保监局予以受理并就举报事项通过调阅审核相关资料和向相关职能部门、银行机构发送案件协查函和协查通知的方式展开调查。调查中，云南银保监局调取了长春信用社与禄达公司签订借款合同相关资料、禄达公司向长春信用社提供的相关贷款申请资料、长春信用社对禄达公司的贷款审批流程相关资料以及贷款资金发放支付审批资料。云南银保监局经调查认为，长春信用社按信贷流程进行了贷前调查，不存在违反审批流程或越权审批情况。针对长春信用社就涉案贷款委托支付流程的问题，云南银保监局经核查发现长春信用社存在未完全严格审慎审查贷款用途、交易真实性以及未有效监督贷款资金用途的问题，在被诉意见书中亦就该项问题的核查意见作出相应内容

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，云南银保监局作为当地银行业监督管理机构，对其辖区范围内的银行业金融机构具有监管职责，对其业务活动中的违法行为具有调查核实的法定职责。银保监会作为云南银保监局的上级主管部门，具有对其作出的行政行为进行复议的法定职责。本案中，辉煌都畅公司就长春信用社与借款人禄达公司涉嫌违法发放贷款、非法经营及贷款诈骗的问题向云南银保监局提交举报材料并要求云南银保监局予以查处，云南银保监局予以受理并就举报事项通过调阅审核相关资料和向相关职能部门、银行机构发送案件协查函和协查通知的方式展开调查。调查中，云南银保监局调取了长春信用社与禄达公司签订借款合同相关资料、禄达公司向

北京市第二中级人民法院行 政 判 决 书（2021）京02行终197号上诉人（一审原告）西双版纳辉煌都畅大饭店有限责任公司，住所地云南省西双版纳州景洪市勐泐大道**。法定代表人徐小羽，董事长。委托代理人杨名跨，云南炜衡律师事务所律师。委托代理人张具堆，云南炜衡律师事务所律师。被上诉人（一审被告）中国银行保险监督管理委员会云南监管局，，住所地昆明市西山区滇池路**法定代表人王忠坦，局长。委托代理人刘……