非法吸收公众存款罪 （2019）冀0629刑初210号

本院认为，被告人赵学峰未经批准，违反金融管理法规，高于银行同期存款利率，以向村民借款，存取有保障的形式向社会公众公开宣传，变相吸收存款，严重扰乱了金融秩序，数额巨大，给存款人造成直接经济损失七百余万元，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人赵学峰关于非法吸收存款数额的辩解，经查，被告人赵学峰在容城县经营紫腾公司时以非法吸收公众存款为主要业务，招聘职工，并下达存款任务，面向不特定人群进行公开宣传，其对该非法行为明确授意且系明知，应对加盖紫腾公司印章和自身签字确认的欠条负责，其中吴建新、宋会芹、戚小艳、孙秀莲在报案笔录中证实已返还其相应本金为30万元、5万元、3万元、1万元，共计39万元，该部分金额公诉机关已在鉴定数额未返还部分进行扣减，在未返还金额部分未予指控，结合司法审计鉴定，该部分数额共计13374000元，其中未返还本金7245000元，故被告人赵学峰的辩解不能成立，本院不予采纳。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，在量刑时酌情考虑。被告人赵学峰案发后经电话传唤到案，到案后供

经审理查明，2014年7月，被告人赵学峰与阴宝全、庄某、阴浩、杜某、杨某在容城县市场监督管理局注册容城县紫腾投资信息服务有限公司（以下简称紫腾公司），公司成立后在容城县城建小区对面设立办公地点，开业至2016年其他股东相继退出实际经营后停业。2017年5月份，该公司法人赵学峰在容城县重新选址，继续经营紫腾投资信息服务有限公司。在未经银行监督管理部门批准的情况下，招聘李某3、王某1（另案处理）等人，以高息回报为利诱，采用与存款人签订借款协议书等方式吸收群众资金，并印制公司宣传彩页多次到村庄及商场等公共场所发放，以扩大吸储业务。2018年2月份，赵学峰又租用容城县八于，设立紫腾投资信息服务有限公司大南头村门市部，继续扩大公司吸储业务。自2014年7月31日成立至案发，借款金额共计13374000元，未返还本金7245000元。

河北省容城县人民法院刑事判决书（2019）冀0629刑初210号公诉机关河北省容城县人民检察院。被告人赵学峰，男，1979年9月7日出生于河北省容城县，汉族，初中文化，农民，户籍地及住址河北省保定市顺平县。2019年3月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被容城县公安局刑事拘留，2019年3月28日被容城县公安局执行逮捕，现羁押于容城县看守所。指定辩护人胡亚鹏，河北永嘉律师事务所律师。河北省容城县人民……