非法吸收公众存款罪 （2016）黔0203刑初1号

本院认为，被告人游志勇违反国家金融管理法律规定，未经国家金融管理部门批准，以汇信行总公司团结路分公司、那平路分公司、红果分公司为平台，通过在人流量密集的街道上发放宣传单等资料向社会不特定对象公开宣传，以月息1.5%-1.8%为诱饵、提供“金融投资居间服务”的名义变相吸收公众存款（吸收公众存款7088万元、返还投资人1593.40337万元、尚有5494.59663万元未退还），数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。在共同犯罪中，汇信行总公司团结路分公司、那平路分公司、红果分公司非法吸收公众存款的犯罪行为系汇信行总公司非法吸收公众存款犯罪行为的组成部分，被告人游志勇系上述三家分公司的负责人，在三家分公司实施非法吸收公众存款犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其参与上列三家分公司的全部犯罪处罚；其犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。

经审理查明：2013年10月，汇信行总公司在贵州省开阳县成立，公司成立后以“居间服务”的名义为需要资金的企业和个人面向社会吸收资金。以月息1.5%-1.8%的高收益为诱饵，吸引不特定的社会公众到汇信行办理项目投资。之后陆续在贵州省贵阳市、黔南州、六盘水市等地开设分公司。被告人游志勇经何某1介绍认识了汇信行总公司的赵某，经赵某批准分别于2014年4月24日在六枝特区平寨镇团结路成立了汇信行团结路分公司，2014年6月16日在六枝特区平寨镇那平路成立了汇信行那平路分公司，2014年7月22日在六盘水市红果开发区成立了汇信行红果分公司。汇信行总公司任命被告人游志勇为上述三家分公司的负责人，分公司的经营范围包括融资理财信息咨询服务、投资信息咨询服务、房地产营销策划培训服务、基金代理服务、居间代理服务（以上经营范围涉及法律法规禁止或限制的项目，需前置审批的项目除外）。被告人游志勇与赵某口头商定，游志勇占分公司利润的30%，汇信行总公司占分公司利润的70%（但尚未实际分红）。分公司成立后按照汇信行总公司的经营模式对外营业，营业模式为：分公司根据总公司提供的融资项目方资料，组织公司员工运用散发宣传单

常志勇非法吸收公众存款一审刑事判决书贵州省六盘水市六枝特区人民法院刑事判决书（2016）黔0203刑初1号：六盘水市六枝特区人民检察院以六检公诉刑诉（2015）329号起诉书指控被告人游志勇犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。六盘水市六枝特区人民检察院检察员陶伟等二人、被告人游志勇及其辩护人刘远东到庭参加了诉讼。现已审理终结六盘水市六枝……