非法吸收公众存款罪 （2016）黔0102刑初19号

本院认为，被告人刘某违反国家金融管理法律规定，在被聘用作为贵州汇信行融资理财信息咨询服务有限责任公司花果园分公司市场部部长期间，在明知该公司未经国家金融管理部门批准不具备吸收公众存款的情况下，仍然以该公司为平台和工具，直接指挥、安排其下属理财顾问以居间服务和代为理财的名义、以社会不特定公众为对象、以高利息回报为诱饵，变相非法吸收48名公众的存款共计368万元，数额巨大，严重扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。鉴于被告人刘某被聘用参与非法吸收公众存款犯罪，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应对其减轻处罚；鉴于被告人刘某系初犯、从犯、主观恶性不大、犯罪情节较轻、有悔罪表现、此次犯罪系法律意识淡薄所致，综合其犯罪情节及犯罪后的表现，可对其宣告缓刑。被告人刘某在实施非法吸收公众存款犯罪中的违法所得依法应予以追缴，退还集资参与人。被告人刘某在实施非法吸收公众存款犯罪中使用的作案工具依法予以没收，上缴国库。被告人刘某辩解称其不知道汇信行花果园分公司是不具备融资资格的公司

经审理查明，贵州汇信行融资理财信息咨询服务有限责任公司（以下简称汇信行）于2013年10月30日在开阳县工商局登记成立，住所地在贵州省贵阳市开阳县城关镇紫江花园，法定代表人段发文，经营范围：融资理财信息咨询服务、投资信息咨询服务、基金代理信息咨询服务、居间代理服务（不含行政许可的居间和代理）及房地产营销策划培训服务。汇信行成立后主要从事融资业务。即由汇信行项目部考察需要资金的其他公司在建项目，经确认项目可靠后将项目资料印发给下属分公司，由分公司工作人员以项目可靠、高利息、低风险为由，向社会公众宣传，以“居间服务”的名义面向社会吸引公众投资，为需要资金的企业及个人进行融资，汇信行从中赚取利息差。具体操作过程如下：汇信行先与有资金需求的企业或个人签订《居间服务合同》、《居间服务合同补充协议》，由借款方委托汇信行作为居间人向民间出借人筹集资金，并以汇信行的工作人员为出借人代表，与借款方签订《借款合同》、《抵押合同》，后以出借人代表名义借款给借款方，并将抵押物登记、过户到出借人代表名下，同时委托汇信行指定的人作为收款人收取借款，累积达到一定数额后再转入借款人的银行账户。《居间服务合同》、《居间

战慧非吸公存款一审刑事判决书贵州省贵阳市南明区人民法院刑事判决书（2016）黔0102刑初19号：贵阳市南明区人民检察院以（2016）南检遵龙刑诉14号起诉书指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵阳市南明区人民检察院检察员邓海英，被告人刘某到庭参加了诉讼。现已审理终结贵阳市南明区人民检察院指控，贵州汇信行融资理财信息咨询……