非法吸收公众存款罪 （2017）琼0106刑初436号

本院认为，被告人宏炜、冯嘉光、郑满、黄清平明知海南中川信公司未经银行业监管部门的批准，未具备从事银行业资质，却接受沈某的任命、委派，在海南中川信公司从事经营、管理工作，以居间融资及第三方担保为由、以高息回报为条件向不特定的人员吸收资金，从中获取利息差和服务费牟利，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人宏炜的辩护人关于本案系沈某为实施非法吸收公众存款而雇佣被告人宏炜等协助实施的共同犯罪活动、宏炜在职责分工上仅负责财务工作、属于从犯，以及被告人宏炜具有坦白情节的意见有理，予以采纳。被告人冯嘉光关于其仅参与了成都卓恒置业项目在海南500万元的吸收存款业务符合事实，但其作为海南中川信公司的管理人员的身份有公司任命文件、证人沈某、林某等人的证言以及同案犯的供述证实，亦应对全案指控事实负责。被告人冯嘉光的辩护人关于冯嘉光后期转为公司的后勤管理工作、没有参与非法吸存活动，只应对500万元的非法吸存行为承担相应的法律责任的意见无理，不予采纳，理据同上；但其认为海南中川信公司的实际控制人是沈某，冯嘉光在共同犯罪

经审理查明：2013年10月21日沈某（另案处理，已判刑）在海口市工商局注册登记成立海南中川信公司，法定代表人宏某，但实际控制人是沈某，租赁海口市龙华区龙华路43号椰岛广场Ａ1号铺面作为办公场所。海南中川信公司未经中国银行业监督管理委员会海南监管局的批准，在不具备从事吸收公众存款业务资格的情况下，以游丽华、成都卓恒置业、四川东旭恒业等项目的居间融资借款业务为由，通过聘请业务员在街面上发放宣传资料、组织讲座、聚会等方式进行推介，许诺以月利率1.5%-2%不等（含海南中川信公司0.5%的居间服务费）的高息回报，向社会不特定公众吸收资金，并出借给用款方，从中牟取利息差和服务费。吸收的款项按照沈某的安排，先存入冯嘉光等所谓出借人代表的个人银行账户，再转入沈某个人账户。部分项目的吸收款直接转账到项目用款方账户，大部分的吸收款通过沈某的个人账户转入项目用款方的账户。其中向游丽华出借2000万元，张某（另案处理，已判刑）为出借人代表，担保物为：1、四川省眉山市××区商铺（建筑面积：1056.75平方米）；2、四川省眉山市××区商业用房（建筑面积：1274.68平方米）；3、四川省眉山市××区住房（建

宏炜、冯嘉光等非法吸收公众存款罪一审刑事判决书海口市龙华区人民法院刑事判决书（2017）琼0106刑初436号：海口市龙华区人民检察院以海龙检公诉刑诉［2017］464号起诉书、海龙检公诉刑补诉［2017］5号补充起诉决定书指控被告人宏炜、冯嘉光、郑满、黄清平犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。海口市龙华区人民检察院检察员吴多鉴出庭支持……