非法吸收公众存款罪 （2017）川1622刑初102号

本院认为：四川省武胜县人民检察院指控被告人粟彬、张伟、胡宗辉非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人粟彬、张伟、胡宗辉以营利为目的，成立利丰行公司，在广安辖区不具备吸收公众存款资格的情况下，以居间人的名义与不特定公众投资人签订居间合同，投资人将款打入项目方开设的账户，该账户由利丰行公司保管、管理，已形成资金池，违反国家金额管理法规定，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为侵犯了国家金融管理制度，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百零七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人粟彬、张伟、胡宗辉向不特定公众459人非法吸收存款4497.5万元,已归还报案人本金144.9996万元和利息261.0186万元，案发后归还476.9203万元,投资参与人实际损失为3614.5615万元，应由被告人粟彬、张伟、胡宗辉退赔。被告人粟彬、张伟、胡宗辉具有自首情节，可从轻或减轻处罚。案发后，被告人粟彬、张伟、胡宗辉积极收款、归还部分投资款，量刑时可酌定从轻处罚。被告人粟彬、张伟主动缴纳分红赃款，并积极配合收款等事宜，认罪悔罪态度好，且取得大部分投资参与人谅解，量刑时可酌定从轻处罚。关于辩护人主要辩护意见评析如下：

经审理查明：2012年8月份的时候，被告人粟彬、张伟、胡宗辉与蒋春鹏商量在武胜成立一个投资理财咨询公司来进行融资，2012年12月成立四川省利丰行投资理财信息咨询有限公司武胜分公司（以下简称利丰行公司）；被告人粟彬在武胜分公司任职总经理，具有所有的经营决策权及人事任免权，被告人胡宗辉在武胜分公司任职董事长，负责为公司找居间项目并安排资金出借，负责监督及资金出借,被告人张伟是运营经理，负责公司的内部日常管理，蒋春鹏在武胜分公司任职监事长。2012年12月至2015年5月期间，利丰行公司法人代表被告人粟彬、运营经理被告人张伟、监事被告人胡宗辉及股东蒋春鹏以居间人利丰行公司的名义先与被投资项目借款方签订最高额抵押担保循环借款合同、出资（借）人协议书、居间合同，约定利息和居间费3-5%月利率后，在广安辖区不具备吸收公众存款资格的情况下，采取在武胜县电视台广告宣传、散发传单、公司门口ＬＥＤ宣传以及口口相传的方式，承诺投资人的本金可以在合同期满收回且以在该公司投资月利息1.6%作为回报,收取月服务费0.4%,与投资人签订居间合同、出资人代表承诺书，由利丰行公司统一向投资人付息,让投资人打入投资项目

粟彬、张伟、胡宗辉等非法吸收公众存款罪一审刑事判决书四川省武胜县人民法院刑事判决书（2017）川1622刑初102号：四川省武胜县人民检察院以武检公诉刑诉［2017］92号起诉书指控被告人粟彬、张伟、胡宗辉、蒋春鹏犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月11日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2017年7月21日公开开庭审理了本案。四川省武胜县人民检察院指派检察员陶瑜、张晓丽、伍卓章出庭支持公诉……