民间借贷纠纷 （2019）浙04民终2804号

朱三有本案提供的九份借款协议及对账单，虽有金朝云签字并盖具义务水电单位名称的印单，但款项往来与对账结果、相关凭证形成过程等事项存在诸多疑点。本案中，对于朱三有所称向王婷婷账户汇入521万元，水电公司提供了经由金朝云和金建丰转款给朱三有的凭证，两者在时间、金额等方面有一定的关联性，而且现有银行流水明细反映金朝云及其指定人员金建丰在本案借款发生后向朱三有转款高达上千万元。据此审视朱三有提供的2012年12月15日对账单，就水电公司而言，521万元分文未还与银行流水结果有不符之处。另外，查看对账单内容，其字体大小、字体类型与九份借款协议高度相似；而在案九份借款协议，虽落款时间跨度接近一年，但经比对可以发现，除金额、落款时间等少部分内容改动外，借款协议的排版格式、字体大小、标点符号、条文数量、字间距、行间距等方面高度相似。综前分析，朱三有以其与金朝云间形成的借款协议、对账单等为据向水电公司主张借款债权，有涉嫌经济犯罪的可能。故根据最高人民法院相关司法解释的规定，一审法院裁定驳回起诉，并将本案涉嫌犯罪的相关线索移送公安机关，并无不当。综上，朱三有的上诉请求不能成立，一审裁定适用法律正确，依照《中

朱三有本案提供的九份借款协议及对账单，虽有金朝云签字并盖具义务水电单位名称的印单，但款项往来与对账结果、相关凭证形成过程等事项存在诸多疑点。本案中，对于朱三有所称向王婷婷账户汇入521万元，水电公司提供了经由金朝云和金建丰转款给朱三有的凭证，两者在时间、金额等方面有一定的关联性，而且现有银行流水明细反映金朝云及其指定人员金建丰在本案借款发生后向朱三有转款高达上千万元。据此审视朱三有提供的2012年12月15日对账单，就水电公司而言，521万元分文未还与银行流水结果有不符之处。另外，查看对账单内容，其字体大小、字体类型与九份借款协议高度相似；而在案九份借款协议，虽落款时间跨度接近一年，但经比对可

浙江省嘉兴市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）浙04民终2804号上诉人（原审原告）：朱三有，男，1977年12月3日出生，汉族，户籍地安徽省临泉县，现住浙江省嘉善县。委托诉讼代理人：陆琦云，浙江中锐律师事务所律师。委托诉讼代理人：王伦伦，浙江中锐律师事务所实习律师。被上诉人（原审被告）：义乌市水电建筑工程有限公司。住所地：浙江省义乌市稠城镇工业区永兴路10号。统一社会信用代码：91330……