民间借贷纠纷 （2019）苏12民终2945号

本案的民间借贷行为涉嫌“套路贷”刑事犯罪，故驳回管乐的起诉，并将涉嫌犯罪的线索、材料移送同级公安机关。 一审法院依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项之规定，裁定如下：驳回管乐的起诉。案件受理费1550元，减半收取775元，于本裁定生效后退给管乐（此款管乐已预缴）。 二审中，双方当事人均未提交新证据。 本院认为，案外人张亚贤长期帮助管乐从事放贷业务，本案中，蒋良春、何敏敏通过张亚贤介绍从管乐处借款70000元，张亚贤承认自己在何敏敏的借款70000元到账后立即收回借款30000元本金和2500元利息，其该行为涉嫌“套路贷”中的“制造资金虚假给付事实：放贷人制造已将全部借款交付借款人的银行流水痕迹，随后采取各种方式将全部或部分资金收回。”上述行为明显显示管乐涉嫌虚增借贷金额，以获取非法利益，符合《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中规定的“套路贷”的特征。故本案不应作为民事案件受理，人民法院应驳回管乐的起诉并将涉嫌犯罪的线索、材料移送同级

本案的民间借贷行为涉嫌“套路贷”刑事犯罪，故驳回管乐的起诉，并将涉嫌犯罪的线索、材料移送同级公安机关。 一审法院依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项之规定，裁定如下：驳回管乐的起诉。案件受理费1550元，减半收取775元，于本裁定生效后退给管乐（此款管乐已预缴）。 二审中，双方当事人均未提交新证据。 本院认为，案外人张亚贤长期帮助管乐从事放贷业务，本案中，蒋良春、何敏敏通过张亚贤介绍从管乐处借款70000元，张亚贤承认自己在何敏敏的借款70000元到账后立即收回借款30000元本金和2500元

江苏省泰州市中级人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）苏12民终2945号 上诉人(原审原告)：管乐，男，1960年4月20日生，汉族，住江苏省泰州市海陵区。 被上诉人（原审被告）：蒋良春，男，1977年3月15日生，汉族，住江苏省泰兴市。 被上诉人（原审被告）：何敏敏，女，1988年5月11日生，汉族，住江苏省泰兴市。 委托诉讼代理人：丁建斌，泰兴市珊瑚法律服务所法律工作者。 上诉人管乐因与……