非法吸收公众存款罪 （2016）湘0624刑初415号

本院认为，上诉人徐七根、吴义、原审被告人罗建以投资公司之名向社会不特定公众吸收资金，数额100万元以上，吸收存款对象100人以上，且给存款人造成直接经济损失50万元以上，数额巨大，情节严重，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，上诉人徐七根、吴义、原审被告人罗建在共同犯罪中，均起主要作用，均是主犯，应按照其各自所参与的全部犯罪处罚。上诉人徐七根在公安机关当面口头传唤时配合调查，如实供述犯罪事实，应认定为自首，可予从轻处罚。上诉人吴义、原审被告人罗建在公安机关电话传唤后，自动投案，如实供述犯罪事实，是自首，可予从轻处罚。上诉人吴义、徐七根在被公安机关取保候审期间，已向被害人退赔部分经济损失，吴义还以私人借条的形式换取了公司收据，从而化解债务，取得了该部分被害人的谅解，可予以酌情从轻处罚。上诉人徐七根、吴义，原审被告人罗建非法吸收公众的存款，部分出借给他人，其依法收回的债权，应当予以追缴，退赔给被害人；上诉人徐七根在非法吸收公众存款中的获利，应当予以追缴，退赔给被害人；上诉人徐七根、吴义、原审被告人罗建对未退赔给被害人的资金部分，应继续退赔。徐七根、吴义上诉均提出，原审判决认定

原审判决认定：（一）、2011年下半年，被告人徐七根、罗建、吴义经商议后决定开设投资公司进行经营。罗建以罗某2的名义入股，三股东约定各出资100万元，于2011年11月4日到湘阴县工商局进行注册登记，成立湘阴县九鼎投资管理咨询有限公司，徐七根担任公司的法定代表人，该公司于2011年12月正式营业，后于2013年1月变更公司名称为湘阴县民融汇通九鼎投资咨询管理有限公司（以下简称九鼎公司），其余登记事项未变更。该公司核准经营的范围是以自有资金对外投资（国家银行的项目除外），为中小型企业及个人提供各类担保业务信息、房地产信息咨询、商务信息咨询、银行信贷信息咨询及银行贷款中介服务。九鼎公司在未取得人民银行颁发的《金融机构法人许可证》及未经国家相关部门审批取得经营存贷业务金融特许许可资格的前提下，以公司名义，通过广告宣传和口口相传的形式向社会公众以存款金额1.5%至2%的月息非法吸收公众存款，再以2.2%的月息转贷给他人，公司从中赚取利息差以及每笔贷款金额5%的中介费。经审计：1、自2011年9月1日至2015年8月10日，该公司收到社会不特定对象存入的本金总额人民币129039387.90元，

徐七根、吴义非法吸收公众存款二审刑事判决书湖南省岳阳市中级人民法院刑事判决书2017湘06刑终232号：湖南省湘阴县人民法院审理湘阴县人民检察院指控原审被告人徐七根、罗建、吴义犯非法吸收公众存款罪一案，于二0一七年六月十三日作出（2016）湘0624刑初415号刑事判决。宣判后，原审被告人徐七根、罗建、吴义不服，提出上诉。湘阴县人民法院于2017年8月1日将案卷材料移送本院。本院受理后，依法组成合……