金融借款合同纠纷 （2019）黑06民终2005号

龙江银行股份有限公司大庆新站支行诉张峰、杨德臣、刘金玲等农户金融借款合同纠纷案件系涉五户联保的系列案件。本案张峰、杨德臣、刘金玲上诉主张龙江银行股份有限公司大庆新站支行违反银行贷款审批及发放流程，与担保人肇源县新站镇肇贺谷物种植专业合作社暗箱操作，并私自将发放贷款活期存折交付给王双贺。因本案无充分证据证明张峰、杨德臣、刘金玲、张伟强、师洪超、段凤江、秦珊珊、孟祥微、刁亚坤等已全部收到贷款及收到贷款的具体金额，无充分证据证明张峰、杨德臣、刘金玲、张伟强、师洪超、段凤江、秦珊珊、孟祥微、刁亚坤等客观上实际使用贷款或已按贷款合同约定的用途使用贷款，且五户联保的系列案件均存在肇源县新站镇肇贺谷物种植专业合作社的法定代表人王双贺利用五户联保的形式，人为制造贷款条件骗取银行贷款的行为，有构成骗取贷款罪的嫌疑和可能；也存在王双贺收到贷款后，以非法占有为目的骗取贷款拒不偿还并构成诈骗罪的嫌疑和可能。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》的相关规定，本案涉嫌经济犯罪，应为刑事案件，故本案应裁定驳回原告起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。依照《最高人民法院关于适用的

龙江银行股份有限公司大庆新站支行诉张峰、杨德臣、刘金玲等农户金融借款合同纠纷案件系涉五户联保的系列案件。本案张峰、杨德臣、刘金玲上诉主张龙江银行股份有限公司大庆新站支行违反银行贷款审批及发放流程，与担保人肇源县新站镇肇贺谷物种植专业合作社暗箱操作，并私自将发放贷款活期存折交付给王双贺。因本案无充分证据证明张峰、杨德臣、刘金玲、张伟强、师洪超、段凤江、秦珊珊、孟祥微、刁亚坤等已全部收到贷款及收到贷款的具体金额，无充分证据证明张峰、杨德臣、刘金玲、张伟强、师洪超、段凤江、秦珊珊、孟祥微、刁亚坤等客观上实际使用贷款或已按贷款合同约定的用途使用贷款，且五户联保的系列案件均存在肇源县新站镇肇贺谷物种植专

黑龙江省大庆市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）黑06民终2005号上诉人（原审被告）：张峰，男，1972年5月23日出生，汉族，农民，住黑龙江省肇源县。上诉人（原审被告）：杨德臣，男，1969年8月19日出生，汉族，农民，住黑龙江省肇源县。上诉人（原审被告）：刘金铃，女，1978年9月28日出生，汉族，农民，现住黑龙江省肇源县。被上诉人（原审原告）：龙江银行股份有限公司大庆新站支行，住所……