违法发放贷款罪 （2017）内0123刑初98号

本院认为，公诉机关指控被告人兰团兵假借他人名义，冒用他人身份信息，虚构贷款用途，以欺骗手段骗取信用社贷款69万元，且给信用社造成627570元的直接经济损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。但因被告人兰团兵在案件审理过程中死亡，故根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十六条第五项的规定，应当终止审理。被告人云晓利身为信贷业务员，在为兰团兵假名冒名办理贷款手续时，不认真严格审查核实相关情况，在明知借款人虚假的情况下，违反规定为其办理贷款69万元，致使大部分贷款无法收回，给信用社造成直接经济损失627570元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。在庭审时，被告人云晓利当庭表示愿意尽力赔偿因自己的违法行为给信用社造成的损失；庭审后，主动全部赔偿信用社直接经济损失627620元，并补偿利息251650元。云晓利的辩护人提出造成违法发放贷款的责任不应由云晓利一人承担，信用社其他调查、审批人员也有责任，以及被告人云晓利认罪态度

和林格尔县人民检察院指控：（一）被告人兰团兵骗取贷款罪1、2007年1月-2009年6月，兰团兵通过云晓利在和林格尔县农村信用合作联社盛乐信用社以张利军、李志花、任秀珍等19人名义办理借款19笔共计49万元，19笔借款均属假名、冒名借款，借款由兰团兵使用，至今结欠484790元未归还；2、2011年1月-3月，兰团岳通过云晓利在和林格尔县农村信用合作联社民星分社以吴树林、兰守英、王涛、兰争荣名义办理借款4笔共计20万元，4笔借款属冒名借款，至今结欠149780元未归还。（二）被告人云晓利违法发放贷款罪1、2007年1月-2009年4月，被告人云晓利作为经办人，违反国家规定，在和林格尔县农村信用合作联社盛乐信用社为兰团兵办理19笔贷款共计49万元，至今结欠484790元未归还；2、2011年1月-3月，被告人云晓利作为经办人，违反国家规定，在和林格尔县农村信用合作联社民星分社为兰团兵办理4笔贷款共计20万元，至今结欠149780元未归还。（一）书证1、常住人口信息及联社关于云晓利工作简历证明。证明云晓利系成年人，具备完全刑事责任能力，且符合违法发放贷款罪主体资格。2、和林格尔县农村信用合

兰团兵、云晓利骗取贷款、票据承兑、金融票证罪一审刑事判决书和林格尔县人民法院刑事判决书（2017）内0123刑初98号-2：和林格尔县人民检察院以和林院公诉刑诉（2017）96号起诉书指控被告人兰团兵犯骗取贷款罪、云晓利违法发放贷款罪，于2017年8月3日向本院提起公诉。受理后，被告人及其辩护人两次提出调取新证据，根据《刑诉法》第192条、第198条的规定，法庭准许，后扣除审限，并变更被告人强制措……