违法发放贷款罪 （2018）晋0121刑初240号

本院认为，被告单位清徐县农村信用合作联社西谷信用社作为金融贷款业务的金融机构，被告人姚进年系被告单位直接负责的主管人员，违反国家有关规定发放贷款，造成重大损失的行为，侵犯了国家对金融机构贷款管理制度，扰乱国家的金融秩序，已构成违法发放贷款罪。应予以刑罚。公诉机关指控罪名成立。被告人姚进年主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人姚进年无前科劣迹，损失未全部追回，量刑时予以考虑。公诉机关的量刑建议予以采纳。关于被告单位的辩护人提出的被告单位不构成违法发放贷款罪的辩护意见，经查，被告单位是经改制合并变更为清徐县农村商业银行股份有限公司西谷支行，仍应当承担刑事责任，对被告单位判处罚金，关于对被告单位的罚金由合并后的单位承担。关于被告单位辩护人提出的被告单位注销后不再追溯的辩护意见，经查，根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第二百八十六条的规定，被告单位虽然被撤销、注销、吊销营业执照或者宣告破产，但其仍然有条件承担相应刑事责任的（仍然有财产可以执行罚金刑），仍然应当对被告单位判处罚金，以防止被告单位在审判期间通过上述方式逃脱承担刑事责任，故

经审理查明，2009年6月25日，清徐县农村信用合作联社，实行一级法人统一核算，原清徐县西谷信用社取消法人资格，2013年7月3日清徐县农村信用合作联社改制为山西清徐农村商业银行股份有限公司，实行一级法人统一核算，西谷信用社改制为西谷支行，是隶属于山西清徐农村商业银行股份有限公司的分支机构，不具备法人资格。2009年4月30日，为获取贷款从事铁矿粉生意，王某1（因犯骗取贷款罪已判刑）通过代办公司，在未实际出资的情况下，注册成立了太原市勇腾贸易有限公司（简称勇腾公司，法定代表人王某1）。该公司成立后无财会人员，无财务登记，未申报纳税。2009年7月3日，王某1使用虚假的公司损益表、资产负债表，骗取清徐县安文装饰材料经销部（简称安文装饰部）相关资料，以安文装饰部担保，虚构向娄烦县华成煤业有限公司购买精煤的事实，以勇腾公司名义向被告单位山西清徐农村商业银行股份有限公司西谷支行（原清徐县西谷农村信用合作社）贷款20万元，贷款到期日:2010年6月20日。孟某1（不起诉）作为该笔贷款的信贷员，在贷前审查时，违反《贷款通则》等相关规定，在没有核实勇腾公司贷款申请资料真实性的情况下，即作出符合贷款条

清徐县农村信用合作联社西谷信用社、姚进年违法发放贷款罪一审刑事判决书清徐县人民法院刑事判决书（2018）晋0121刑初240号：清徐县人民检察院以清检刑刑诉［2018］211号起诉书指控被告单位清徐县农村信用合作联社西谷信用社、被告人姚进年犯违法发放贷款罪，于2018年11月27日向本院提起公诉。于2018年12月10日以清检刑刑变诉［2018］2号《变更起诉决定书》变更起诉，本院依法组成合议庭，……