违法发放贷款罪 （2019）黑0811刑初101号
裁判要旨
本院认为，被告人王华、屈晓佳、张卓身为金融机构工作人员，共同违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为均已构成违法发放贷款罪，应予惩处。公诉机关对三被告人指控罪名成立。被告人王华及其辩护人提出的王华于2011年12月6日发放的136300000元贷款不应认定为违法发放贷款犯罪，该笔贷款是重组2010年3月12日114722120.91元贷款，目的是通过倒贷行为完善贷款抵押担保的份额，降低贷款风险，该款虽以贷款名义借出，但实则为银行降低风险的经营行为，并不能定性为贷款的辩解及辩护意见，不符合法律规定，本院不予采纳；其辩护人提出的王华主动投案并如实供述，应认定为自首情节的辩护意见，因与侦查机关出具的到案经过不符，本院不予采纳；提出的对于王华的量刑应适用缓刑的辩护意见，不符合法律规定，本院不予采纳。被告人屈晓佳的辩护人提出的其具有自首、从犯的法定减轻处罚的情节，请求对其减轻处罚的辩护意见，符合案件事实及法律规定，本院予以采纳。被告人张卓的辩护人提出的其有自首、从犯的法定从轻处罚情节，并当庭自愿认罪认罚，无前科劣迹，犯罪情节较轻，请求对其减轻处罚的辩护意见，符合案件事实及法律规定，本院予以采纳
摘要
经审理查明：2010年3月至12月，被告人王华利用担任黑龙江省佳木斯市郊区农村信用合作联社长发信用社主任的职务便利，通过被告人屈晓佳及李某1、刘某1、崔某2（均另案处理）、朱某2（已死亡）等人获得141人的身份证复印件，指使信贷员屈晓佳在相关贷款人并不知情的情况下，利用其身份证信息制作虚假贷款档案，以顶冒名、垒户的形式在佳木斯市郊区农村信用合作联社违法发放贷款114722120.91元。2011年12月6日至12月31日，被告人王华利用担任佳木斯市郊区农村信用合作联社长发信用社主任、万某通再生物资有限公司实际经营者的便利，指使被告人屈晓佳制作22名贷款人与王华所经营的万某通再生物资有限公司签订虚假废品收购合同，并用佳木斯市巍宇房地产开发有限公司提供的祝某3、王某9、刘淼等22人的房屋购买合同，在佳木斯市房产处开出26套房产预授权登记用于在佳木斯市郊区农村信用合作联社贷款136300000元的抵押物，上述22人均明知自己在佳木斯市郊区江南雅居并无房产且从未从事过废品收购生意的前提下，帮助王华顶冒名贷款，王华指使长发信用社副主任崔某2（另案处理）、信贷员屈晓佳、被告人张卓对该笔贷款审批、审
正文（节选）
黑龙江省佳木斯市郊区人民法院刑事判决书（2019）黑0811刑初101号公诉机关佳木斯市郊区人民检察院。被告人王华，男，1973年3月3日出生于佳木斯市，汉族，大学文化，中共党员，原系佳木斯市郊区信用联社长发信用社主任，住佳木斯市郊区江南雅居小区**楼****（户籍所在地：佳木斯市向阳区）。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2018年6月1日被刑事拘留，2018年6月2日变更为指定居所监视居住，2018年6……