骗取贷款、票据承兑、金融票证罪 （2015）楼刑二初字第65号

本院认为：被告人李某甲、邹某某利用岳阳紫东汽车销售服务有限公司与中国工商银行股份有限公司岳阳分行合作开展工商银行信用卡购车专项分期业务时取得的合同项下权利便利，在为客户申请工商银行购车专项分期付款业务专用信用卡过程中，为信用卡申请人制作、提供虚假的财产状况、收入等资信证明材料，与信用卡申请人合谋后，签订虚假的商品订购单，并出具虚假的首付款收据，致使多个信用卡申请人骗得工商银行购车专项分期高额授信透支额度，给中国工商银行股份有限公司岳阳分行造成重大损失；被告人李某甲、邹某某实施上述行为均是为岳阳紫东汽车销售服务有限公司的销售业务等单位利益，并以该公司的名义实施，且所得利益归公司所有，故本案应属单位犯罪；被告人李某甲作为该公司的主管人员和直接责任人员、被告人邹某某作为该公司直接责任人员实施上述行为，两被告人的行为均已构成骗取金融票证罪。关于公诉机关指控认为对两被告人的行为应以非法经营罪定罪处罚的意见。经查，本案中涉及到的销售点终端机具ＰＯＳ机是中国工商银行股份有限公司岳阳分行基于与岳阳紫东汽车销售服务有限公司的合作协议按约定布装在该公司的购车专项分期业务专用ＰＯＳ机具，各购车专项分期信用卡

经审理查明：2012年11月22日，被告人李某甲申请设立岳阳紫东汽车销售服务有限公司。同月23日，岳阳紫东汽车销售服务有限公司取得企业法人营业执照，被告人李某甲任该公司法定代表人，公司注册资本100万元，公司的许可经营项目是汽车的销售（不含小轿车）。2013年10月11日，岳阳紫东汽车销售服务有限公司申请更名为岳阳嘉骏汽车销售服务有限公司。2012年12月3日，李某甲以岳阳紫东汽车销售服务有限公司法定代表人的名义为该公司在中国工商银行股份有限公司岳阳王家河支行申请开立了单位银行结算账户，账号为1907605319100055811；同月10日，中国工商银行股份有限公司岳阳市分行为甲方与岳阳紫东汽车销售服务有限公司为乙方，双方签订了中国工商银行信用卡购车专项分期付款合作协议，李某甲以法定代表人的身份在该合作协议上签名。该合作协议约定：双方合作开展购车专项分期付款业务；甲方为乙方布装购车专项分期业务专用ＰＯＳ机具，并负责对乙方收银员进行购车专项分期业务培训，在持卡人办理购车专项分期业务后，按约定向乙方划转将购车款项；乙方保证购车交易真实、合法、有效；乙方利用虚假交易套取信用卡资金的，应对全

뢫告人李银华、邹大志骗取金融票证案刑事判决书湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院刑事判决书（2015）楼刑二初字第65号：岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检公二刑诉（2015）68号起诉书指控被告人李某甲、邹某某犯非法经营罪，于2015年6月5日向本院提起公诉。本院于同日受理，依法组成由审判员刘红梅担任审判长，人民陪审员徐保尧、许婷参加评议的合议庭，书记员金静担任庭审记录，于2015年7月31日公开开庭审理……