骗取贷款、票据承兑、金融票证罪 （2016）苏0826刑初540号

本院认为，被告人李艳、罗亮武、石海泉采用欺骗手段取得银行贷款、票据承兑、金融票证，情节特别严重，给银行造成特别重大损失，其行为均已构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。涟水县人民检察院指控的事实与罪名成立，本院予以支持。被告人李艳、罗亮武、石海泉共同实施部分犯罪行为，系共同犯罪。被告人李艳、罗亮武在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人石海泉在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人李艳、罗亮武归案后能够如实供述其罪行，依法可以从轻处罚。被告人石海泉犯罪后能够自动投案，并如实供述自己罪行，系自首，依法可以从轻处罚。对被告人李艳、罗亮武及其辩护人所提“银行知道世迈公司、奥康公司、秀德公司之间的关系，贷款系在银行指导下完成，其行为不属于欺骗”的辩解、辩护意见，经查，被告人李艳、罗亮武在向太商银行贷款时虚构世迈公司向奥康公司购买原材料的事实，隐瞒抵押的设备款项未付清，所有权人非世迈公司的真相；在向苏州银行、浦东银行申请贷款时，虚构向奥康公司购买原材料的事实，并指使石海泉伪造、编造采购协议、发票等材料，其行为显属欺骗。故该辩解、辩护意见不能成立，本院不予采

经审理查明：世迈公司于2013年6月5日成立，股东为被告人李艳、罗亮武，被告人李艳系公司法定代表人。2014年5月19日，被告人李艳将其名下的所有股权转让给被告人罗亮武，2014年6月9日，世迈公司股东变更登记为罗亮武，法定代表人变更登记为罗亮武。2017年3月22日，本院裁定终止世迈公司重整程序并宣告世迈公司破产。奥康公司法定代表人、秀德（大连）电子有限公司（以下简称秀德公司）法定代表人分别为曾燕、周美琴，但实际投资人均为被告人罗亮武。2013年9月至2014年4月，在世迈公司与奥康公司没有真实交易的情况下，被告人李艳、罗亮武决定，由被告人石海泉负责伪造、编造虚假采购订单、采购合同、采购协议等，以虚构从奥康公司购买原材料名义，骗取太商银行贷款人民币600万元、苏州银行贷款、承兑汇票人民币4000万元、浦发银行承兑汇票、信用证合计人民币2000万元。其中，被告人李艳、罗亮武参与骗取贷款、票据承兑、金融票证合计人民币6600万元，被告人石海泉参与骗取贷款、票据承兑、金融票证合计人民币4000万元。具体事实如下：1.2014年3月，在世迈公司与奥康公司没有真实交易的情况下，被告人李艳、罗亮

李艳、罗亮武等骗取贷款、票据承兑、金融票证罪一审刑事判决书江苏省涟水县人民法院刑事判决书（2016）苏0826刑初540号：涟水县人民检察院以涟检诉刑诉［2016］528号起诉书指控被告人李艳、罗亮武、石海泉犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，于2016年12月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。涟水县人民检察院指派检察员张斌出庭支持公诉，被告人李艳及其辩护人付涛、……