骗取贷款、票据承兑、金融票证罪 （2016）赣0191刑初173号
裁判要旨
本院认为，被告人罗菲作为南昌某公司负责财务的直接责任人员，伙同他人先后多次以欺骗手段取得银行票据承兑，共计人民币2930万元，情节严重，其行为已构成骗取票据承兑罪。公诉机关指控的罪名成立。对于辩护人提出被告人罗菲具有自首情节的辩护意见，经查，罗菲在案发后能够主动投案，并如实供述了其联系南昌某2公司“签订”无真实贸易的虚假合同，从某银行开具承兑汇票后在徐某公司贴现等基本犯罪事实，当庭自愿认罪，可以认定为自首。辩护人提出某银行在南昌某公司申请票据承兑过程中具有重大过错的辩护意见，证据不足，本院不予采纳；辩护人提出的其他辩护意见，本院不予采纳。
摘要
经审理查明：南昌某公司（已判决）成立于2001年11月30日，系自然人投资或控股的有限责任公司，法定代表人为万某2，后于2014年5月20日变更为王某。该公司的实际股东为被告人罗菲及黄某2（已判决）、杨某、胡某，其中黄某2为实际控制人，罗菲负责财务。1、2012年11月30日，南昌某公司使用与南昌某2公司“签订”的虚假煤炭购销合同，与某银行签订了一份授信协议（授信期自2012年12月5日至2013年12月5日，授信额度为1000万元，授信种类为银行承兑汇票，保证金比例为50%）。随后，南昌某公司使用与南昌某2公司“签订”的虚假煤炭购销合同，向银行申请开立银行承兑汇票。某银行于2012年12月6日、12月17日分别开出票面金额为600万元、330万元的银行承兑汇票（共计930万元），承兑期均为6个月。南昌某公司通过被告人罗菲联系的公司对承兑汇票贴现后，将部分贷款借给罗菲，罗菲又以高额利息借款给他人。2、2013年6月，上述930万元的承兑汇票到期后，被告人罗菲未收回借款，黄某2、杨某、罗菲便以个人借款归还银行到期的承兑汇票。同时，南昌某公司再次采用和南昌某2公司“签订”虚假煤炭购销合同的
正文（节选）
罗菲骗取贷款、票据承兑、金融票证一审刑事判决书江西省南昌高新技术产业开发区人民法院刑事判决书（2016）赣0191刑初173号：江西省南昌高新技术产业开发区人民检察院以高新检公诉刑诉［2016］168号起诉书指控被告人罗菲犯骗取票据承兑罪，于2016年12月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江西省南昌高新技术产业开发区人民检察院指派代理检察员黄燕、书记员陈庚香出庭支持公……