骗取贷款、票据承兑、金融票证罪 （2018）浙0784刑初1398号

本院认为，被告单位浙江弘盛工贸有限公司虚构购销合同骗取银行贷款、票据承兑及信用证等金融票证，给银行造成特别重大损失，被告单位及其直接负责的主管人员被告人吕志生均已构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪；同时，被告人吕志生对人民法院的判决裁定有能力执行而拒不执行，情节严重，其行为已构成拒不执行判决、裁定罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人吕志生系一人犯两罪，依法实行数罪并罚。被告人吕志生有自首情节，对骗取贷款、票据承兑、金融票证罪部分依法予以减轻处罚；对拒不执行判决、裁定罪部分依法予以从轻处罚。辩护人提出与上述相符的辩护意见，本院予以采纳。

经审理查明：（一）骗取贷款、票据承兑、金融票证罪部分2013年以来，被告单位浙江弘盛工贸有限公司（以下简称“弘盛工贸”）在向银行办理贷款等业务过程中，通过虚构与永康市祥宏工具有限公司、永康市弘盛进出口有限公司、永康市志生金属有限公司、永康市乾华工贸有限公司等企业之间的购销合同，以弘盛工贸的名义向多家银行办理贷款、承兑汇票、信用证等业务，后改变贷款用途。具体事实如下：1、2013年12月10日，被告单位弘盛工贸提供虚假的向永康市祥宏工具有限公司购买铝压铸件的购销合同，由浙江圣宇工贸有限公司及其法定代表人翁某、陈某3夫妇、吕志生、黄锦云夫妇提供担保，在恒丰银行金华永康市支行（以下简称“恒丰银行”）存入保证金625万元，向恒丰银行申请开立3125万元的国内信用证，期限六个月。2014年6月9日、12月8日，被告单位弘盛工贸在信用证到期时归还贷款，提供虚假的向永康市弘盛进出口有限公司购买ＰＰ塑料颗粒的购销合同，以同样方式重新申请开立国内信用证。2015年5月26日、27日，被告单位弘盛工贸向永康市国投工贸有限公司借款1300万元、1200万元，归还恒丰银行的2500万元贷款，再以流动资金借款的

浙江弘盛工贸有限公司、吕志生骗取贷款、票据承兑、金融票证罪一审刑事判决书浙江省永康市人民法院刑事判决书（2018）浙0784刑初1398号：浙江省永康市人民检察院以永检公诉刑诉［2018］9号起诉书，指控被告单位浙江弘盛工贸有限公司犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，被告人吕志生犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪以及拒不执行判决、裁定罪，于2018年12月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开……