骗取贷款、票据承兑、金融票证罪 （2017）鲁0391刑初121号
裁判要旨
本院认为，淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司采取伪造购销合同、利润报表等手段骗取银行贷款，被告人刘靖巍作为直接负责的主管人员，其行为构成骗取贷款罪，公诉机关指控的犯罪事实、罪名成立。该罪名的立法目的系保护银行或其他金融机构的资金安全，本案涉案贷款已由银行提起民事诉讼，并已进入执行程序，银行并未选择刑事报案并承认其遭受重大损失，且被告人刘靖巍在公安机关立案前对其询问时如实交待犯罪事实，应当认定为自首，因此，本院认为被告人刘靖巍犯罪情节轻微，可对其免予刑事处罚。公诉机关指控被告人刘靖巍挪用资金罪部分，根据被告人刘靖巍的供述及证人赵某1的证言，能够证实投资理财的本金及收益归公司所有，且被告人刘靖巍作为公司法人代表有权支配公司资金的使用，被告人刘靖巍的该行为不符合挪用资金罪的犯罪构成要件，因此，公诉机关指控被告人刘靖巍挪用资金归个人使用谋取个人利益证据不足，指控被告人刘靖巍犯挪用资金罪依法不能成立。采纳辩护人的相关辩护意见。
摘要
公诉机关指控，1、2015年7月份，淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司法定代表人即被告人刘靖巍采用虚假的购销合同、伪造利润表等手段从齐商银行骗取贷款人民币300万元，该笔贷款到期后淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司没有归还，造成齐商银行损失300万元。2、被告人刘靖巍于2015年9月，利用职务之便，在其他股东不知情的情况下，擅自挪用本单位资金140万元用于投资基金未退还。针对以上指控，公诉机关并提供相应证据，认为被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百七十二条之规定，应当以骗取贷款罪、挪用资金罪追究被告人的刑事责任，并建议对被告人在有期徒刑三年至四年内量刑。被告人刘靖巍对起诉书指控的犯罪事实没有异议。被告人刘靖巍的辩护人对起诉书指控的罪名没有异议，但对指控的部分事实提出异议：1、关于骗取贷款罪部分认为，本案并未使齐商银行造成财产损失，齐商银行对涉案300万元贷款已启动民事诉讼程序，并已进入执行程序，该笔贷款不仅有财产查封，七个担保人也有被执行能力；银行未做相应的尽职调查去核实购销合同的真伪，在发放贷款时存在一定过错；贷款实际未还金额应为张店区人民法院民事判决书中确
正文（节选）
刘靖巍骗取贷款、票据承兑、金融票证、挪用资金一审刑事判决书山东省淄博高新技术产业开发区人民法院刑事判决书（2017）鲁0391刑初121号：淄博高新技术产业开发区人民检察院以淄高新检公诉刑诉（2017）115号起诉书指控被告人刘靖巍犯骗取贷款罪、挪用资金罪，于2017年9月4日向本院提起公诉（期间，公诉机关建议本案延期审理二次）。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淄博高新技术产业开发……