信用卡诈骗罪 （2015）婺刑初字第138号
裁判要旨
本院认为，被告人胡国庆以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物178.5万元，数额特别巨大，同时，被告人胡国庆以非法占有为目的，使用信用卡进行恶意透支，经发卡行多次催收且超过三个月未归还，未归还数达170540.75元，数额巨大，其行为分别构成诈骗罪和信用卡诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人胡国庆犯数罪，依法应数罪并罚。被告人胡国庆归案后如实供述所犯罪行，是坦白，依法可从轻处罚。被告人胡国庆多次实施诈骗行为，被骗被害人人数众多，应酌情从重处罚。根据最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题解释第六条第四款的规定，恶意透支的数额不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用，对公诉机关指控被告人胡国庆恶意透支数额中滞纳金2707.99元的事实不予认定。辩护人提出被告人胡国庆没有前科，具有坦白情节，认罪态度好的辩护意见与事实、法律相符，本院予以采纳。
摘要
公诉机关指控：一、诈骗自2013年以来，被告人胡国庆假借其经营的“和田实业投资公司”（未注册）需要资金周转或者虚构投资项目为由，并以月息2分至1角5分不等高额回报为诱饵，先后向周某、吴某和等人多次骗取借款共计234万元，用于个人赌博、放高利贷等非法活动，除归还部分外，至今仍有179.5万元未归还。1、2013年3月27日、5月3日，被告人胡国庆假借开公司需要资金周转为由，并以月息5分高额回报为诱饵，分别骗取吴某和借款11万元、6万元。除案发前归还本息12.154万元，至今仍有4.85万元未归还。2、2014年2月17日，被告人胡国庆以月息2分高额回报为诱饵，骗取詹某甲借款13万元。除案发前归还2.4万元本金，至今仍有10.6万元未归还。3、2014年2月25日，被告人胡国庆虚构投资项目，并以高额分红回报为诱饵，骗取汪某乙借款8万元，至今未归还。4、2013年11月28日至2014年1月30日，被告人胡国庆假借其经营的“和田实业投资公司”需要资金周转为由，并以月息5分至1角5分不等高额回报为诱饵，多次骗取潘某借款共计46万元。除案发前归还18.95万元，至今仍有27.05万元未归还。5、
正文（节选）
냡国庆诈骗一审刑事判决书江西省婺源县人民法院刑事判决书（2015）婺刑初字第138号：江西省婺源县人民检察院以婺检公诉刑诉（2015）120号起诉书指控被告人胡国庆犯诈骗罪，于2015年7月17日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江西省婺源县人民检察院指派检察员吴在金出庭支持公诉，被告人胡国庆及辩护人汪远勇到庭参加了诉讼。现已审理终结公诉机关指控：一、诈骗自20……