非法经营罪 （2019）皖0522刑初70号

本院认为，被告人赵龙发、朱繁、朱良杰违反国家金融管理规定，帮助尤拉钱庄跨境非法买卖外汇达10321987美元，扰乱金融市场秩序，情节特别严重，三被告人的行为触犯了刑律，构成非法经营罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。关于辩护人提出的辩护意见，经查，1.被告人赵龙发、朱繁、朱良杰的供述和辩解、相关的银行卡交易流水书证，被告人赵龙发帮助余晓明、姚某兑换人民币，是尤拉钱庄在国外收取卢布，然后由被告人赵龙发以及朱繁从中国农业银行网上银行转账支付对价人民币至于晓明、姚某的国内账户，其实质上是在国内银行支付对价，从而完成换汇行为，其行为严重扰乱金融市场秩序，应受国内相关法律规制，被告人赵龙发帮助余晓明、姚某兑换人民币的行为，应认定为犯罪行为。辩护人提出的此节意见，与查明事实和法律规定不符，不予采纳。2.侦查机关根据于晓明、姚某的账户流水明细、相关的国内公司与及外国公之间资往凭据、银行账户交易流水明细以及被告人提供银行卡交易流水明细，鲁新天地专审字（2018）第1105、1106号、第1107、1108号审计报告等，汇总整理制成赵龙发、朱繁、朱良杰为余晓明兑换外币情况一览表、赵龙发为姚某兑换美元情况

经审理查明：2010年赵龙发、朱繁夫妻在莫斯科柳不利诺市场里做服装生意，以每年10万元人民币雇用妻弟朱良杰帮忙。其间，被告人赵龙发结识该市场的俄罗斯商人尤拉（音），尤拉经营地下钱庄。赵龙发与尤拉达成协议：由被告人赵龙发负责介绍中国客商、公司到尤拉钱庄换汇，并提供多张国内银行卡给尤拉钱庄买卖外汇收付款使用，尤拉长期供应被告人赵龙发“跳楼货”销售。被告人赵龙发知晓“跳楼货”利润巨大，遂和被告人朱繁在柳不利诺市场租赁门面销售尤拉提供的“跳楼货”。被告人赵龙发、朱繁、朱良杰陆续在北京、合肥银行，以其本人及其亲属陈某、赵某、孙某等名义办理了十余张国内银行卡，并将上述银行卡提供给尤拉钱庄换汇转账使用。同时，被告人赵龙发联系、介绍中国客商、国内公司在尤拉钱庄非法换汇、购买美元，被告人赵龙发参与、使用中国农业银行网上银行转账收付人民币，被告人朱良杰、朱繁实际参与部分换汇。具体非法经营的事实如下：1.余晓明在莫斯科柳不利诺市场销售手机、手机配件收到大量现金卢布，后多次将卢布现金交给被告人赵龙发、朱良杰、朱繁，要求兑换成人民币。被告人赵龙发遂将卢布通过尤拉钱庄，按照钱庄提供的汇率折算成人民币，由其本人通过

赵龙发、朱繁、朱良杰非法经营罪一审刑事判决书安徽省含山县人民法院刑事判决书（2019）皖0522刑初70号：含山县人民检察院以含检刑诉（2019）54号起诉书指控被告人赵龙发、朱繁、朱良杰犯非法经营罪，于2019年5月6日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2019年8月7日公开开庭审理了本案。含山县人民检察院指派副检察长陈云平、检察员兰彬出庭支持公诉，被告人赵龙发及辩护人吴一泓、被告人……