非法经营罪 （2019）桂0702刑初465号

本院认为，被告人康录台、邹俊容、邓宇峰违反国家规定，变相买卖外汇，扰乱金融市场秩序，情节特别严重，其三人行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第四项，构成非法经营罪，公诉机关指控被告人康录台、邹俊容、邓宇峰犯非法经营罪罪名成立，本院予以支持。关于被告人康录台的辩护人提出被告人康录台的行为不构成犯罪的意见，经查，我国对外汇实行强制管理制度，任何组织、个人在我国境内从事外汇买卖、结汇业务，必须获得国家外汇管理部门的许可并在指定场所进行。根据全国人大常委会《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》的规定，在国家规定的交易场所以外买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重的，以非法经营定罪处罚。根据《中华人民共和国外汇管理条例》的规定，非法买卖外汇主要包括倒买倒卖外汇、变相买卖外汇等情形。变相买卖外汇，是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。资金跨国（境）兑付是一种典型的变相买卖外汇行为。跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境

公诉机关指控，为了赚取利润，从2017年至2018年10月，被告人康录台未经批准在广州市从事资金支付结算业务，帮客户将人民币兑换成美元。被告人康录台收取客户人民币后，让涂某、沈某1、沈某2（三人均另案处理）等人将美元汇入客户指定账号，从中赚取汇率差。被告人康录台使用其名下银行卡号为62×××71、62×××61、62×××72的银行账户收取兑钱资金151963481.5元。其中，支付兑钱资金18112519元给涂某，支付兑钱资金6199699元给沈某1，支付兑钱资金1987692元给沈某2。为了赚取利润，从2016年11月至2018年11月，被告人邹俊容应邹某1、邹某2（两人均另案处理）的要求，未经批准在深圳市从事资金支付结算业务，帮客户将人民币兑换成美元或者将美元兑换成人民币，从中赚取汇率差。被告人邓宇峰明知邹俊容未经批转从事资金支付结算业务，也帮助萧某、李某1、曹某（三人均另案处理）经邹俊容将美元兑换成人民币或者将人民币兑换成美元，从中赚取汇率差。被告人邹俊容使用其名下或者控制的银行卡号为62×××43、62×××76银行账户，刘某名下的银行卡号为62×××77银行账户，收取兑钱资

康录台、邹俊容、邓宇峰非法经营罪一审刑事判决书广西壮族自治区钦州市钦南区人民法院刑事判决书（2019）桂0702刑初465号：广西壮族自治区钦州市钦南区人民检察院以钦南检刑诉［2019］411号起诉书指控被告人康录台、邹俊容、邓宇峰犯非法经营罪，于2019年11月19日向本院提起公诉，本院于次日立案后，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。钦州市钦南区人民检察院指派检察员梁艳华公诉，被……