高利转贷 （2016）苏13刑终117号

被告人周某以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额已超过10万元的立案追诉标准，属违法所得数额较大，其行为已构成高利转贷罪。被告人周某归案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人周某已归还银行贷款，未造成金融机构的经济损失，经考察，对被告人周某宣告缓刑对其所居住的社区无重大不良影响，结合被告人周某的犯罪情节、犯罪后果、悔罪表现等，依法对被告人周某宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，以高利转贷罪判处被告人周某有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币三十二万元。周某上诉称：自己与康某之间约定的利息已通过民事诉讼调整为月利率2%，非法获取的利益不足10万元，且自己的行为没有造成金融机构的损失，不构成高利转贷罪。经审理查明，原判认定上诉人周某以转贷牟利为目的，多次向江苏省沭阳县农村商业银行申请生产经营性贷款共计160万元，约定月利率3%的高额利息转借给康某，累计收到康某以支付利息形式的还款共计人民币28.8万元的犯罪事实清楚，原判列举的前述证据经庭审质证，证据间能够

被告人周某以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额已超过10万元的立案追诉标准，属违法所得数额较大，其行为已构成高利转贷罪。被告人周某归案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人周某已归还银行贷款，未造成金融机构的经济损失，经考察，对被告人周某宣告缓刑对其所居住的社区无重大不良影响，结合被告人周某的犯罪情节、犯罪后果、悔罪表现等，依法对被告人周某宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，以高利转贷罪判处被告人周某有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币三十二万元。周某上诉

江苏省宿迁市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）苏13刑终117号原公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。上诉人（原审被告人）周某，个体工商户。因涉嫌犯高利转贷罪于2015年11月12日被取保候审。沭阳县人民法院审理沭阳县人民检察院指控原审被告人周某犯高利转贷罪一案，于2016年3月21日作出（2015）沭刑初字第01385号刑事判决，原审被告人周某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理……