非法吸收公众存款；信用卡诈骗 （2019）湘13刑终785号

被告人彭晓阳非法向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人彭晓阳以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人彭晓阳系一人犯数罪，依法数罪并罚。关于非法吸收公众存款罪，被告人彭晓阳主动到公安机关投案，并如实供述了其犯罪事实，具有自首情节，依法予以从轻处罚；被告人彭晓阳向社会公众吸收存款13060000元，应当依法予以追缴，到案后已向集资参与人支付的本金利息予以折抵，故继续追缴违法所得9274940元，返还给各集资参与人。被告人彭晓阳如实供述了公安机关已经掌握的其涉嫌犯信用卡诈骗罪的事实，其坦白情节予以认定，依法予以从轻处罚；被告人彭晓阳恶意透支的899674.34元，依法予以追缴，返还给被害单位。判决：一、被告人彭晓阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币八万元。数罪并罚，合并决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币十四万元。二、追缴被告人彭晓阳非法吸收的资金9274940元，返还给集资参与人。追缴被告人彭晓阳信用卡诈骗资金8

被告人彭晓阳非法向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人彭晓阳以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人彭晓阳系一人犯数罪，依法数罪并罚。关于非法吸收公众存款罪，被告人彭晓阳主动到公安机关投案，并如实供述了其犯罪事实，具有自首情节，依法予以从轻处罚；被告人彭晓阳向社会公众吸收存款13060000元，应当依法予以追缴，到案后已向集资参与人支付的本金利息予以折抵，故继续追缴违法所得9274940元，返还给各集资参与人。被告人彭晓阳如实供述了公安机关已经掌握的其涉嫌犯信用卡诈骗罪的事实，其坦白情节予以认定，依法予以从轻

湖南省娄底市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）湘13刑终785号原公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。上诉人（原审被告人）彭晓阳，男，1956年9月16日出生，汉族，中专文化，华菱集团涟源钢铁总厂原料处退休干部，住湖南省娄底市娄星区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪，于2017年7月11日被取保候审。2019年2月26日被逮捕。现押娄底市看守所。辩护人周豪，湖南良图律师事务所律师……