民间借贷纠纷 （2016）沪02民终8449号

结合庭审查明的事实，涉案协议明确载明沈利斌通过银行贷款的方式出借款项，并由沈利斌获取18万元的回报，实际上沈利斌与宝合公司签订购车合同后，确实分别向五家银行申请了贷款，贷款总金额达到一百多万元，在扣除购车款及相关费用后，沈利斌确实将部分款项支付给了华芳及刘瑞，沈利斌自己取得了18万元回报，嗣后，由于未能按期归还银行贷款，沈利斌称已经将取得的18万元用于归还了银行贷款，但沈利斌的上述行为已经构成了高利转贷罪的相关规定，即以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大。因此，本案有关纠纷涉嫌刑事犯罪，故一审法院无权按民事纠纷进行处理。据此依照最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规》第十一条的规定裁定：驳回沈利斌的起诉，本案移送公安机关侦查。本院经审理查明，一审法院查明事实属实，本院予以确认。二审中，沈利斌陈述，其已还清全部银行贷款本息，并提交相关材料为证。本院认为，本案各方当事人约定由沈利斌以购车为名分别向五家银行申请购车贷款，沈利斌也实际取得了远超一辆宝马车款的100余万元贷款，并将部分套现资金转借予华芳、刘瑞，其自行取得18万元佣金和用

结合庭审查明的事实，涉案协议明确载明沈利斌通过银行贷款的方式出借款项，并由沈利斌获取18万元的回报，实际上沈利斌与宝合公司签订购车合同后，确实分别向五家银行申请了贷款，贷款总金额达到一百多万元，在扣除购车款及相关费用后，沈利斌确实将部分款项支付给了华芳及刘瑞，沈利斌自己取得了18万元回报，嗣后，由于未能按期归还银行贷款，沈利斌称已经将取得的18万元用于归还了银行贷款，但沈利斌的上述行为已经构成了高利转贷罪的相关规定，即以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大。因此，本案有关纠纷涉嫌刑事犯罪，故一审法院无权按民事纠纷进行处理。据此依照最高人民法院《关于在审理经济纠纷案

上海市第二中级人民法院民 事 裁 定 书（2016）沪02民终8449号上诉人(原审原告)：沈利斌，男，汉族，1976年5月16日出生，住上海市普陀区。委托诉讼代理人：姚莹，山东亚和太律师事务所律师。被上诉人(原审被告)：华芳，女，汉族，1988年8月15日出生，住湖北省武汉市。委托诉讼代理人：章进，上海永盈律师事务所律师。被上诉人(原审被告)：上海芳宁实业有限公司，住所地上海市宝山区。法定代表人……