金融借款合同纠纷 （2019）鲁01民终7663号

被告人王文博以非法占有为目的，编造虚假理由，诈骗银行贷款，数额特别巨大，已构成贷款诈骗罪；根据（2018）鲁0105刑初180号刑事判决书认定被告人徐利波明知王文博以刘方洲、刘兴亮、崔海、贺茂利的名义申请贷款且提供虚假的营业执照以及租赁合同等贷款资料，未按照国家规定尽到严格审查义务，违法向上述四人发放贷款120万元，致使本息未能追回，构成违法发放贷款罪。本案中，崔海与李莉原系夫妻关系，刘兴亮与苏双萍是夫妻关系，贺茂利与祁秀丽系夫妻关系，刘方洲系单身。贺茂利贷款时系案外人王文博的员工，2011年崔海也想贷点款用，听说王文博能想办法贷款，就参加了个体工商户联合担保借款小组，贷款所需要的资料如个体户工商营业执照、租赁合同、税务登记证以及申请书、承诺书等资料均由王文博准备好，之后崔海在借款合同、申请书、承诺书、保证书等资料上签字，签字时知道是虚构的用途，到银行办理了银行卡，将银行卡和密码交给王文博管理使用。贷款发放后，王文博让刘兴亮和崔海使用了13.4万元（刘兴亮使用7.5万元、崔海使用5.9万元），崔海等陈述王文博没有让他归还本息，贷款时不知道王文博是诈骗，相信王文博的能力，后因王文博不归还

被告人王文博以非法占有为目的，编造虚假理由，诈骗银行贷款，数额特别巨大，已构成贷款诈骗罪；根据（2018）鲁0105刑初180号刑事判决书认定被告人徐利波明知王文博以刘方洲、刘兴亮、崔海、贺茂利的名义申请贷款且提供虚假的营业执照以及租赁合同等贷款资料，未按照国家规定尽到严格审查义务，违法向上述四人发放贷款120万元，致使本息未能追回，构成违法发放贷款罪。本案中，崔海与李莉原系夫妻关系，刘兴亮与苏双萍是夫妻关系，贺茂利与祁秀丽系夫妻关系，刘方洲系单身。贺茂利贷款时系案外人王文博的员工，2011年崔海也想贷点款用，听说王文博能想办法贷款，就参加了个体工商户联合担保借款小组，贷款所需要的资料如个体户

山东省济南市中级人民法院民 事 判 决 书（2019）鲁01民终7663号上诉人（原审原告）：济南农村商业银行股份有限公司天桥支行，住所地山东省济南市。负责人：孟凡林，行长。委托诉讼代理人：辛兆强，男，该行员工。委托诉讼代理人：齐旗，山东众成清泰律师事务所律师。上诉人（原审被告）：李莉，女，1980年4月24日出生，汉族，住山东省德州市。委托诉讼代理人：高洪伟，山东秉乾律师事务所律师。被上诉人（原……