非法吸收公众存款罪 （2020）冀0132刑初33号

本院认为，元氏县昌鑫XXXX合作社及元氏县鑫昌XXXX合作社违反国家金融法律法规的规定，未经中国人民银行依法批准，采取口头或发放宣传单进行宣传，并承诺高利息回报的方式，通过设立办事处和招收代办员，采用开具股金凭证吸收入股的形式，向不特定对象吸收资金，数额巨大，严重破坏了国家金融信贷秩序。被告人胡书爱作为昌鑫、鑫昌合作社的工作人员积极参与非法吸收公众存款，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人胡书爱犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实、充分，指控罪名成立。对于被告人胡书爱所称没有担任职务的辩解意见，经查证人张某1、张某2的证言及同案犯范国民、梁某供述的证言可以证实被告人胡书爱系总会计，负责总账目，对其辩解意见，本院不予采纳。鉴于被告人胡书爱主动到案，到案后能够如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可以减轻处罚。被告人胡书爱在庭审中认罪、悔罪，并自愿退赔1万元，可酌予从轻处罚。本案涉及的集资参与人数众多、非法吸收的资金数额巨大，用非法吸收的资金向代办员、集资参与人支付的代办费、利息等违法所得的一切财物均应予追缴，公安机关已经扣回、查扣的涉案款物等变价后分别按照比例

经审理查明，2009年5月份以来，张玉良（已判决）开设元氏县昌鑫XXXX合作社和元氏县鑫昌XXXX合作社，张玉良系二合作社实际负责人，被告人胡书爱系合作社总会计。合作社成立后，未经中国人民银行依法批准，采取口头或发放宣传单进行宣传，并承诺高利息回报，通过设立办事处和招收代办员，在元氏因村镇、姬村镇、槐阳镇、南佐镇、前仙乡、毛遗村、万年村等村镇设立办事处，采用开具股金凭证吸收村民入股的形式，面向不特定对象吸收资金。

河北省元氏县人民法院刑事判决书（2020）冀0132刑初33号公诉机关河北省元氏县人民检察院。被告人胡书爱，女，1960年12月5日出生，汉族，中共党员，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市元氏县，现住石家庄市鹿泉区。因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，经元氏县公安局决定，于2018年11月29日被取保候审。2020年1月10日本院决定对其取保候审。元氏县人民检察院以元检公诉刑[2019]315号起诉书指……