民间借贷纠纷 （2020）苏01民终4067号

本案的首要争议焦点为，焦华忠抗辩陈伟及李某、李杰等人涉嫌“套路贷”诈骗犯罪的意见能否成立。最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》（以下简称《意见》）规定：“套路贷”是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的违法犯罪活动的概括性称谓。正确理解和适用该规定，应当明确如下几个问题：1.我国刑法规定的诈骗罪，其构成要件为以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物。2.“套路贷”诈骗罪，其客观方面存在通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等具有显著区别性特征的方式，以达到形成虚假债权债务的目的。3.“套路贷”诈骗罪主观方面以非法占有他人财产为目的。4.《意见》并没有将“套路贷”表述为“相关犯罪活动的概括性称谓”，而是表述为“相关违法犯罪活动的概括性称谓”。言下之意，不是说任何“套路贷”都构成诈骗罪

本案的首要争议焦点为，焦华忠抗辩陈伟及李某、李杰等人涉嫌“套路贷”诈骗犯罪的意见能否成立。最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》（以下简称《意见》）规定：“套路贷”是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的违法犯罪活动的概括性称谓。正确理解和适用该规定，应当明确如下几个问题：1.我国刑法规定的诈骗罪，其构成要件为以非法占有为目

江苏省南京市中级人民法院民 事 判 决 书（2020）苏01民终4067号上诉人（原审原告）：陈伟，女，1977年6月4日出生，汉族，住江苏省苏州市平江区。委托诉讼代理人：张超，江苏三法（江北新区）律师事务所律师。委托诉讼代理人：王艳芳，江苏三法（江北新区）律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：焦华忠，男，1973年1月20日出生，汉族，住江苏省南京市六合区。被上诉人（原审被告）：南京天之路国际经……