非法经营罪 （2019）闽0821刑初161号
裁判要旨
本院认为，被告人欧秀宝违反国家规定，使用ＰＯＳ机以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金2800余万元，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪，公诉机关的指控成立，应予以支持。对辩护人认为应将被告人欧秀宝所支付的利息在指控犯罪金额中予以扣除的意见，经查，公诉机关提供了欧秀宝通过其长汀县农村信用合作联社6221840109ＸＸＸＸ、62303611090ＸＸＸＸ账户、长汀汀州红村镇银行62×××11账户将刷卡套现现金转账到林某1所提供的付某、林某1、童某1的相关银行账户，转到邹某1提供的邹某1、梁某1的相关银行账户中，经统计，其一共转账给林某1合计16010049元，转账给邹某1合计12859754元，总金额为28869803元，按被告人欧秀宝供述其中含支付给林某1利息58万元、支付给邹某1利息大约20到30万元。综上，起诉书指控的金额已扣除被告人欧秀宝所支付的利息。被告人欧秀宝犯非法经营罪，情节特别严重，依法应处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。被告人欧秀宝主动投案并如实供述了犯罪事实，可认定为自首，依法可从轻或减轻处罚；被告人欧秀宝自愿认罪
摘要
经审理查明：2015年6月至2018年4月期间，被告人欧秀宝以其经营的长汀县ＸＸ服装店、长汀县ＸＸ鞋店等商铺的名义向长汀县农村信用合作联社、中国农业银行股份有限公司长汀县支行、中国工商银行长汀支行、福建国某星驿网络科技有限公司等申领使用多部ＰＯＳ机,或通过借用他人的ＰＯＳ机，以虚构交易的方式向信用卡持卡人林某1、邹某1等人直接支付现金合计人民币2800余万元，从中收取刷卡手续费非法获利1000余元。2018年10月11日，被告人欧秀宝主动到长汀县公安局投案，如实供述了其主要犯罪事实。案件审理过程中，被告人欧秀宝通过家属主动退出了非法所得1000元并预缴罚金人民币3000元。
正文（节选）
嬧秀宝非法经营罪一审刑事判决书福建省长汀县人民法院刑事判决书（2019）闽0821刑初161号：被告人欧秀宝被控非法经营罪一案，长汀县人民检察院于2019年4月19日以汀检公刑诉【2019】132号起诉书向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，于同年5月14日公开开庭进行了审理。长汀县人民检察院指派检察员曾瑞出庭支持公诉，被告人欧秀宝及辩护人张坚到庭参加诉讼。现已审理终结长汀县人民检察院……