非法经营罪 （2018）晋0105刑初95号

本院认为，被告人马亮亮、杨瑞兵、赵美美违反国家规定，使用销售点终端机具（ｐｏｓ机），以虚假交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节特别严重，其行为危害国家金融管理秩序，均构成非法经营罪。公诉机关指控罪名成立。被告人马亮亮在实际经营中起主要作用，是主犯；被告人杨瑞兵、赵美美在经营过程中，起次要、辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人马亮亮、赵美美在侦查机关尚未掌握其犯罪事实的情况下，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人杨瑞兵如实供述自己的罪行，可从轻处罚。被告人马亮亮的辩护人关于被告人马亮亮代还信用卡的数额应当予以扣除的辩护意见，经查，根据被告人马亮亮、赵美美的供述及各证人证言证明，被告人代还信用卡时，先用自己的资金还款后，再使用ＰＯＳ机将还款金额刷出，虚构交易，应当属于非法经营的数额。故该辩护意见，本院不予采纳。被告人马亮亮的辩护人关于其系自首，且无犯罪前科、认罪态度好等合理的辩护意见，予以采纳。被告人杨瑞兵的辩护人关于被告人杨瑞兵系从犯、认罪态度好、系初犯偶犯等合理的辩护意见，予以采纳。被告人赵美美关于其没有经营行为，仅是帮忙，认为不构成犯罪的辩解理由，经查，证

经审理查明，2016年8月份至2017年4月，被告人杨瑞兵、马亮亮、赵美美在太原市小店区长风街长风画卷Ｃ座2单元3001室，办理代还信用卡、网上贷款、信用卡套现、养卡等业务，并从中获利。其中被告人杨瑞兵和被告人赵美美负责信用卡套现、提额、养卡、代还信用卡，被告人马亮亮负责售卖ＰＯＳ机以及代还信用卡，当场从被告人赵美美和马亮亮处查获便携式ＰＯＳ机27台、186张不同银行的信用卡、22箱公司宣传页，无线ＰＯＳ机终端流水合计6034959元。经山西瑞祥会计师事务所有限公司审计，马亮亮、赵美美、杨瑞兵涉嫌利用ＰＯＳ机刷卡非法套现6034959.23元，涉嫌非法获利2.22万元。另查明，太原市公安局小店分局坞城责任区刑警队民警侦办王某涉嫌非法经营案，在向马亮亮、赵美美调查取证时，通过询问了解到本案三被告人从事代还信用卡等业务，随即对其立案侦查。

马亮亮、杨瑞兵等非法经营罪一审刑事判决书山西省太原市小店区人民法院刑事判决书（2018）晋0105刑初95号：太原市小店区人民检察院以并小检刑刑诉〔2018〕30号起诉书指控被告人马亮亮、赵美美、杨瑞兵犯非法经营罪，于2018年1月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市小店区人民检察院指派检察院杨小玲出庭支持公诉，被告人马亮亮及其辩护人白峰晓，被告人赵美美，被告人杨瑞……