非法经营罪 （2020）甘0402刑初25号

本院认为，被告人赵彦南无视国法，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公民钱财，且数额巨大，其行为已构成诈骗罪；违反国家有关规定，使用受理终端（POS机），以虚构交易、虚开价格的非法方式向指定付款方支付资金，为他人套现、代还信用卡，从中牟利，情节严重，其行为又构成非法经营罪，依法均应予以惩处。公诉机关指控被告人赵彦南犯诈骗罪、非法经营罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持；提出对被告人赵彦南以诈骗罪判处六年以上八年以下有期徒刑，并处罚金，以非法经营罪判处一年有期徒刑，并处罚金，实行数罪并罚的建议适当，本院予以采纳。被告人赵彦南到案后能如实供述其犯罪事实，在侦查、审查起诉及庭审过程中均认罪、认罚，依法可从轻处罚。辩护人提出，起诉书指控被告人赵彦南两次诈骗滕某现金的数额应当为64990元的意见，与审理查明的事实一致，本院予以采纳；提出赵彦南骗取滕某信用卡并套取现金的数额应认定为183064元、骗取曾某现金2.3万元不应予以认定、被害人曾某实际被套现骗取的数额应认定为91565.4元的意见，均与经审理查明的事实不符，本院不予采纳；提出本案被告人赵彦南所犯非法

本院认为，被告人赵彦南无视国法，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公民钱财，且数额巨大，其行为已构成诈骗罪；违反国家有关规定，使用受理终端（POS机），以虚构交易、虚开价格的非法方式向指定付款方支付资金，为他人套现、代还信用卡，从中牟利，情节严重，其行为又构成非法经营罪，依法均应予以惩处。被告人赵彦南到案后能如实供述其犯罪事实，在侦查、审查起诉及庭审过程中均认罪、认罚，依法可从轻处罚。辩护人提出，起诉书指控被告人赵彦南两次诈骗滕某现金的数额应当为64990元的意见，与审理查明的事实一致，本院予以采纳；提出赵彦南骗取滕某信用卡并套取现金的数额应认定为183064元、骗取曾某现金2.3万元不应予以认定、被害人曾某实际被套现骗取的数额应认定为91565.4元的意见，均与经审理查明的事实不符，本院不予采纳；提出本案被告人赵彦南所犯非法经营罪，应当适用《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》的规定的意见，本院予以采纳。

甘肃省白银市白银区人民法院刑事判决书（2020）甘0402刑初25号公诉机关白银市白银区人民检察院。被告人赵彦南，男，1991年2月19日出生于甘肃省渭源县。因涉嫌犯诈骗罪、非法经营罪，于2019年3月26日被白银市公安局白银分局刑事拘留；同年5月1日，经白银市白银区人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于白银市白银区看守所。辩护人王永军，甘肃元成彤律师事务所律师。白银市白银区人民检察院以白检一部刑诉[……