非法经营罪 （2019）鄂1303刑初237号
裁判要旨
本院认为，被告人周兵违反国家规定，以信用卡套现行为扰乱市场秩序，其行为构成非法经营罪；被告人周兵以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大，侵犯了公民的财产权利，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人周兵犯非法经营罪、诈骗罪，应当数罪并罚。鉴于被告人归案后能如实供述其犯罪事实，并当庭自愿认罪，具备可从轻处罚的量刑情节。被告人的违法所得依法应予以追缴，返还被害人。
摘要
经本院审理查明：1、2015年2、3月份，被告人周兵在其经营的“成骏通讯器材经营部”安装了几台ＰＯＳ机，从事信用卡养卡、套现业务；因信用卡养卡业务需要大量资金周转，周兵便以做生意为名，承诺高利息为诱饵，大量向他人高息借款，拆东墙补西墙，以致债台高筑。2016年5月31日，被告人周兵以需要资金周转几天为由向杨某1借款2万元（人民币，下同）。当日，杨某1通过湖北随州农村商业银行向周兵转账2万元。2016年6月份，杨某1多次要求周兵偿还借款未果。2016年6月24日，被告人周兵逃往外地。2018年7月4日15时许，河南省汝州市公安局温泉派出所民警在河南省郑州市地铁站将被告人周兵抓获。2、被告人周兵以其经营的随州市曾都区“成骏通讯器材经营部”的名义在随州市工商银行和农村商业银行分别办理了ＰＯＳ机（号码分别为：102180502070025和651527050650007）。自2014年起，周兵除用上述两部ＰＯＳ机进行正常经营外，还非法对外进行ＰＯＳ机套现养卡业务，并以每套现1万元（人民币，下同）收取100元手续费的方式营利。截止案发，周兵利用上述两部ＰＯＳ机非法从事单笔金额4万元以上的套现养卡
正文（节选）
周兵诈骗、非法经营一审刑事判决书湖北省随州市曾都区人民法院刑事判决书（2019）鄂1303刑初237号：随州市曾都区人民检察院以鄂曾都检刑诉〔2019〕162号起诉书、鄂曾都检刑补诉〔2019〕1号补充起诉决定书指控被告人周兵犯诈骗罪、非法经营罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。随州市曾都区人民检察院指派检察员吴硕出庭支持公诉，被告人周兵及其辩护人徐海艳到庭参加诉讼。本案现……