非法经营罪 （2020）云3103刑初306号
裁判要旨
本院认为，被告人雷庆军违反国家规定，使用销售点终端机具，以虚构交易的方式刷卡套现，情节严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。被告人雷庆军犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚；其认罪认罚，可以依法从宽处理。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。
摘要
经审理查明：2018年3月，被告人雷庆军为了生意资金周转，通过网络分别在北京和融通支付科技有限公司、深圳瑞银信息技术有限公司办理了两台Ｐ**机，商户名称为“个体户雷庆军”“德宏傣族景颇族自治州青桔超市”，开户账户、结算卡号均为雷庆军名下的中国银行卡62×××68。后雷庆军以虚构交易的方式使用本人持有的13张信用卡和段某某、雷欧某、赵某某的信用卡多次从ＰＯＳ机上刷卡套现共计人民币88.022295万元；为杨某某使用信用卡在ＰＯＳ机上刷卡套现共计人民币12.85348万元；为张某某使用信用卡在ＰＯＳ机上刷卡套现共计人民币20.2776万元。雷庆军使用信用卡在两台Ｐ**机上利用虚构交易的方式进行套现共计人民币121.153375万元。
正文（节选）
云南省芒市人民法院刑事判决书（2020）云3103刑初306号公诉机关芒市人民检察院。被告人雷庆军，男，汉族，1972年6月19日出生于云南省陇川县，大专文化，经商，户籍所在地云南省德宏傣族景颇族自治州陇川县，住芒市。因本案于2020年5月27日被芒市公安局取保候审，同年8月17日被芒市人民检察院取保候审，同年9月21日被本院取保候审。芒市人民检察院以芒检二部刑诉〔2020〕55号起诉书，指控被告……