非法经营罪 （2016）鄂0591刑初37号
裁判要旨
本院认为，被告人刘洋违反国家规定，使用销售点终端机具（ｐｏｓ机）以虚构交易的方式为信用卡持有人套现，属非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，刘洋涉案金额80万元，造成金融机构资金20万元以上逾期未还，情节严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控的罪名成立。刘洋归案后能如实供述犯罪事实且当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。鉴于刘洋在帮信用卡持有人套现时，对持有人不能按期偿还银行透支款并不知情，社会危害性相对较小，故可酌情从轻处罚。辩护人关于被告人刘洋系认罪态度好、积极退赃，请求对其从轻处罚的相关辩护意见，符合事实及法律规定，本院予以采纳。综合考虑被告人刘洋的犯罪情节及悔罪表现，对其适用缓刑可不致再危害社会，故对被告人刘洋从轻处罚并适用缓刑。
摘要
经审理查明：2013年1月，王功仙（已判刑）在中国工商银行股份有限公司三峡分行信用卡中心（以下简称三峡工行信用卡中心）办理卡号为42×××18的信用卡，授信额度为5000元，王功仙欲将信用卡授信额度提高后套现，请被告人刘洋帮忙，承诺给其6%的手续费。刘洋用其朋友罗某经营的欧宝利汽车销售公司的销售合同与王功仙签订了价值124万元的丰田酷路泽汽车买卖合同，在宜昌盛威公司汽车销售有限公司虚开了数额为128万元的购车发票，刘洋又垫付款项为王功仙从北京购回一辆发票金额为20.48万元的丰田ｒａｖ4越野车，2013年4月8日，三峡工行信用卡中心根据王功仙提供的资料将其信用卡的额度增加至80万元用于汽车分期付款。2013年4月9日，王功仙将信用卡交给刘洋，刘洋持卡到欧宝利汽车销售公司分三次在该公司的ｐｏｓ机刷卡共计80万元，4月10日，罗某按照刘洋的要求，通过欧宝利汽车销售公司账户向刘洋的银行账户转款285750元，向王功仙的银行账户转款513950元，共计转款799700元。刘洋所得款项包括为王功仙垫付的购车款和向王功仙收取的手续费5万元。后王功仙逾期不能偿还透支款项，恶意投资数额超过10万元，被
正文（节选）
刘洋犯非法经营罪一审刑事判决书宜昌市三峡坝区人民法院刑事判决书（2016）鄂0591刑初37号：宜昌市三峡坝区人民检察院以鄂宜三检刑诉（2016）35号起诉书指控被告人刘洋犯非法经营罪，于2016年7月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，同年8月10日公开开庭审理了本案。宜昌市三峡坝区人民检察院指派检察员肖海峰、覃慧荣出庭支持公诉，被告人刘洋及其辩护人佘昌浩到庭参加诉讼。现已审理终结宜昌市三……