诈骗罪 （2019）湘0121刑初195号

本院认为，被告人黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明等人经常纠集在一起，假借民间借贷为名，采取收取中介费、逾期费等手段虚增被害人债务，多次实施违法犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力。被告人黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明相互结伙采取“套路贷”的形式，共同骗取被害人的财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明犯诈骗罪的罪名均成立。在共同犯罪中，被告人黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明各司其职，相辅相成，均系起主要作用的主犯，但被告人黄智明的作用相对较大。公诉机关指控伍伟明系从犯以及被告人张洪宇、龚洲的辩护人辩称被告人张洪宇、龚洲系从犯的意见，均与本院查明的事实不符，本院不予采纳。被告人黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明到案后均如实供述了自己的罪行，系坦白，均依法可以从轻处罚。被告人黄智明、张洪宇均主动向本院缴纳赔偿款，均可酌定从轻处罚。

经审理查明：2017年下半年，被告人黄智明与他人合伙在湖南省长沙县湘龙路三一街区8号门面成立长沙锋创电子科技有限公司（以下简称锋创公司），最初从事卖手机、电脑等业务。2017年年底，公司开始转型做贷款业务，黄智明成为锋创公司实际控制人，张洪宇和龚洲成为公司股东。之后，被告人黄智明伙同被告人张洪宇、龚洲以及黄骏武（始为受害人，后为加害人，另案处理）等组成“套路贷”恶势力犯罪团伙，由黄智明负责提供放贷资金，张洪宇负责招揽业务、联系贷款平台“做口子”（即在被害人被追债时诱使其出具相关资料然后经手录入网贷平台替其申请贷款）、“看活牛”（灵活机动的看管、追踪被害人），龚洲负责招揽业务，黄骏武负责跑腿、“看活牛”。黄智明等人以低息为诱饵，在微信、ＱＱ群等公众信息平台发布广告，引诱大学生等对象找其贷款，当被害人提出贷款要约并经核实具备偿还能力后，以砍头息、逾期费、手续费为名目，以诱使其出具双倍借条，通过微信或支付宝虚假走账，之后恶意制造逾期状况等为手段，迫使被害人不断承担不可预期发生的高额费用。在被害人无法偿还其债务的情况下，被告人黄智明等人再“过桥”或者假装“过桥”（为了使被害人有能力偿还前述虚增

黄智明、张洪宇诈骗一审刑事判决书湖南省长沙县人民法院刑事判决书（2019）湘0121刑初195号：长沙县人民检察院以长县检公诉刑诉［2019］160号起诉书指控被告人黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明犯诈骗罪，于2019年3月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。长沙县人民检察院指派检察员王景田出庭支持公诉，被告人黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明及其辩护人等均到庭参加了诉讼。……